Главная инспекция Банка России

Деятельность Главной инспекции Банка России направлена на решение общей надзорной задачи регулятора — обеспечение стабильности финансового рынка и защиты интересов потребителей финансовых услуг посредством инструментов контактного надзора — проведения проверок и контрольных мероприятий в отношении поднадзорных Банку России лиц.

Основная цель контактного надзора — на основе исследования деятельности поднадзорных лиц оценить соблюдение ими требований законодательства, выявить риски, предотвратить угрозы правам и законным интересам потребителей финансовых услуг.

Главная инспекция — кроссфункциональное подразделение Банка России. Объектами проверок являются участники финансового рынка, лица, оказывающие профессиональные услуги на финансовом рынке, их СРО и субъекты национальной платежной системы. Проверки проводятся по широкому кругу вопросов их деятельности в соответствии с Инструкцией Банка России «О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц».

Фокус каждой проверки определяется надзорной потребностью, особенностями деятельности конкретного участника рынка. Периметр проверяемых вопросов пополняется актуальными и востребованными направлениями, в том числе с учетом изменения законодательства, включая нормативные акты Банка России, экономической ситуации, появления новых практик, требующих надзорного внимания.

В целях оптимизации взаимодействия с поднадзорными лицами Главная инспекция совместно с надзорными подразделениями проводит работу по унификации и стандартизации состава и формата информации, запрашиваемой у поднадзорных лиц в связи с проведением проверок.

Еще одна форма контактного надзора — контрольные мероприятия в отношении кредитной или некредитной финансовой организации, филиала иностранного банка, проводимые без их уведомления. Они проводятся, когда есть обоснованное предположение о нарушениях в их деятельности или об угрозе законным интересам потребителей финансовых услуг, в соответствии с Инструкцией Банка России «О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций, иностранных банков, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы, некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, иностранный банк, осуществляющий деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие». Суть контрольного мероприятия — совершение представителями Банка России сделки, обычной для деятельности участника рынка, или создание условий для ее совершения в очном или дистанционном формате, оценка наличия нарушений в их деятельности.

Главная инспекция, являясь частью надзорного процесса, работает в тесном контакте с подразделениями Банка России — инициаторами проверок и контрольных мероприятий, а также с государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» в части проверок банков — участников системы страхования вкладов или негосударственных пенсионных фондов — участников систем гарантирования прав застрахованных лиц, гарантирования прав участников.

Общие сведения о количестве проведенных проверок и контрольных мероприятий, их основных результатах на ежегодной основе публикуются в составе Годового отчета Банка России.

Результаты деятельности Главной инспекции используются при применении мер Банка России, направленных на устранение нарушений в деятельности поднадзорных лиц и их предотвращение в дальнейшем, а также совершенствование регулирования финансового рынка.