Ломбарды
ЕИО — единоличный исполнительный орган.
Заявитель — юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством Российской Федерации, намеревающееся приобрести статус ломбарда.
Заявление — заявление о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов.
Личный кабинет — личный кабинет участника информационного обмена.
Реестр — государственный реестр ломбардов.
Сайт Банка России — официальный сайт Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».
СДЛ — специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Указание Банка России от 05.12.2014 №
Указание Банка России от 19.11.2020 №
Указание Банка России от 25.11.2020 №
Указание Банка России от 09.01.2024 №
Федеральный закон от 07.08.2001 №
Федеральный закон от 19.07.2007 №
Каким образом в Банк России должны направляться заявление и документы, предусмотренные Указанием Банка России от 19.11.2020 № 5626-У?
В соответствии с пунктом 6 Указания Банка России от 19.11.2020 №
заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении на бумажном носителе и на электронном носителе информации (флеш-накопителе), с учетом требований, установленных абзацами вторым — седьмым подпункта 6.1 пункта 6 Указания Банка России от 19.11.2020 №
в форме электронных документов посредством личного кабинета в соответствии с Указанием Банка России от 09.01.2024 №
При этом юридические лица, не имеющие личного кабинета, направляют в Банк России уведомление об использовании личного кабинета, размещенное на сайте Банка России и содержащее обязательные для заполнения реквизиты, в соответствии с пунктами 1.2 и 2.5 Указания Банка России от 09.01.2024 №
Электронный шаблон заявления, предусмотренный подпунктом 6.2 пункта 6 Указания Банка России от 19.11.2020 №
В случае возникновения проблем, связанных с работой в личном кабинете, необходимо обратиться в Единую службу поддержки пользователей Банка России по телефону
Как приобрести статус ломбарда?
В соответствии с частью 1 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 №
Частью 2 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 №
Таким образом, заявителю необходимо представить в Банк России заявление и документы, предусмотренные Указанием Банка России от 19.11.2020 №
Рекомендуем ознакомиться с полезными материалами, опубликованными на сайте Банка России: навигатором по процедуре допуска ломбардов, презентацией «О порядке ведения Банком России государственного реестра ломбардов» и рекомендациями по порядку заполнения заявления, сведений об акционерах (участниках), а также анкет ЕИО, СДЛ и участника (акционера) для организаций, которые намерены получить статус ломбарда.
Где можно ознакомиться с перечнем документов, представляемых в Банк России юридическим лицом для внесения о нем сведений в реестр?
Данный перечень документов установлен пунктами 3 и 4 Указания Банка России от 19.11.2020 №
Одновременно сообщаем, что Указание Банка России от 19.11.2020 №
Какие требования предъявляются к наименованию ломбарда?
Частью 7 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 №
Указанное требование предполагает включение в наименование ломбарда непосредственно обособленного слова «ломбард». При этом является допустимым обособление соответствующего слова, например, посредством использования дефиса, тире и пр., в случае, если из наименования ломбарда представляется возможным однозначно определить, что такое юридическое лицо осуществляет деятельность ломбарда, предусмотренную Федеральным законом от 19.07.2007 №
Одновременно обращаем внимание, что согласно пункту 2 статьи 1473 Гражданского кодекса Российской Федерации фирменное наименование юридического лица должно содержать указание на его организационно-правовую форму и собственно наименование юридического лица, которое не может состоять только из слов, обозначающих род деятельности.
Каким образом будет осуществляться внесение сведений в реестр о юридических лицах, имеющих одинаковые наименования?
Требования, предъявляемые к наименованию ломбарда, установлены частями 7 и 8 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 №
Указанные требования не содержат запрета на использование заявителем (ломбардом), полного и (или) сокращенного фирменного наименования, совпадающего с полным и (или) сокращенным фирменным наименованием ломбарда, или сходного с ним до степени смешения.
Таким образом, наличие в реестре полного и (или) сокращенного фирменного наименования ломбарда, совпадающего с полным и (или) сокращенным фирменным наименованием юридического лица, подавшего заявление, или сходного с ним до степени смешения, не будет являться основанием для принятия решения об отказе во внесении сведений о юридическом лице в реестр.
Если ломбард самостоятельно внес изменение в свое наименование, исключив из него слово «ломбард», или ОКВЭД, он будет автоматически исключен из реестра, ведение которого осуществляется Банком России?
В соответствии с частью 1 статьи 2 Федерального закона от 19.07.2007 №
Частью 7 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 №
Таким образом, ломбард не вправе вносить в свое полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование изменения, направленные на исключение из них слова «ломбард», в целях исключения о нем сведений из реестра, поскольку в указанном случае ломбардом будет нарушено требование, установленное частью 7 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 №
Вместе с тем основания для исключения сведений о юридическом лице из реестра установлены частью 1 статьи 2.8 Федерального закона от 19.07.2007 №
В соответствии с частью 2 статьи 2.8 Федерального закона от 19.07.2007 №
Юридическое лицо считается исключенным из реестра со дня внесения соответствующей записи в реестр в соответствии с частью 7 статьи 2.8 Федерального закона от 19.07.2007 №
В случае утраты юридическим лицом статуса ломбарда данное юридическое лицо обязано исключить из своего полного фирменного наименования и (при наличии) сокращенного фирменного наименования слово «ломбард» в течение тридцати календарных дней со дня исключения сведений о нем из реестра.
В случае получения юридическим лицом отказа во внесении сведений о юридическом лице в реестр и повторной подачи документов для внесения сведений в реестр, требуется ли уплачивать государственную пошлину за внесение сведений о юридическом лице в реестр повторно?
Согласно статье 333.16 Налогового кодекса Российской Федерации государственной пошлиной признается сбор, взимаемый с лиц, указанных в статье 333.17 Налогового кодекса Российской Федерации, при их обращении в государственные органы за совершением в отношении этих лиц юридически значимых действий, предусмотренных главой 25.3 Налогового кодекса Российской Федерации.
Учитывая, что отказ во внесении сведений о юридическом лице в реестр признается юридически значимым действием, в случае повторной подачи в Банк России документов для внесения сведений о юридическом лице в реестр заявителю необходимо уплатить государственную пошлину повторно.
В какие сроки Банк России рассматривает заявление и документы, представленные в Банк России заявителем?
В соответствии с частью 4 статьи 2.6 и частью 2 статьи 2.7 Федерального закона от 19.07.2007 №
Одновременно пунктом 8 Указания Банка России от 19.11.2020 №
Какой документ выдается ломбарду в качестве подтверждения, что сведения о нем содержатся в реестре?
Согласно части 6 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 №
Форма выписки из реестра, направляемой ломбарду, требования к указанной выписке, а также порядок и сроки ее направления установлены Указанием Банка России от 19.11.2020 №
Где найти форму заявления? (Инструкция по подаче заявления о внесении сведений о юридическом лице (ломбарде) в реестр с использованием электронного шаблона)
В соответствии с пунктом 6 Указания Банка России от 19.11.2020 №
Учитывая вышеуказанное требование, соответствующая форма заявления интегрирована в личный кабинет.
Рекомендуем ознакомиться с рекомендациями по порядку заполнения заявления.
Какие документы необходимо представить в Банк России для подтверждения сведений, указанных в анкетах должностных лиц и акционеров (участников) заявителя, рекомендуемые образцы которых содержатся в приложении к Указанию Банка России от 19.11.2020 № 5626-У?
В соответствии с Указанием Банка России от 19.11.2020 №
а) документ, удостоверяющий личность;
б) документ, подтверждающий избрание на должность (назначение в орган управления) (приказ, распоряжение, протокол (выписка из него) (в отношении лица, осуществляющего функции ЕИО, СДЛ;
в) документы, подтверждающие соответствие требованиям, установленным пунктами 5 или 7 Указания Банка России от 05.12.2014 №
— документ об образовании;
— документ, подтверждающий наличие опыта руководства отделом (иным подразделением) некредитной финансовой организации либо иной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 №
г) документы, содержащие сведения о трудовой деятельности лица, включая сведения о трудовой деятельности по совместительству, предшествующей дате представления в Банк России документов (в отношении лица, осуществляющего функции ЕИО — в течение 5 лет, СДЛ (кандидата на должность СДЛ) — в течение 2 лет);
д) в отношении кандидата на должность СДЛ — документ заявителя о кандидате на должность СДЛ, содержащий информацию о планируемой дате подписания трудового договора с указанным кандидатом, составленный в произвольной форме и подписанный лицом, осуществляющим функции ЕИО заявителя и кандидатом на должность СДЛ.
Документы, прилагаемые к анкетам дополнительно (в отношении лиц, являющихся иностранными гражданами или лицами без гражданства, постоянно проживающими на территории иностранного государства):
а) документы о наличии (отсутствии) у лица неснятой или непогашенной судимости за преступление в сфере экономической деятельности или преступление против государственной власти, выданные уполномоченным органом иностранного государства, либо письменное подтверждение уполномоченным органом иностранного государства того, что указанные документы не выдаются, либо правовое заключение дипломатического представительства или иностранного лица, оказывающего юридические (консалтинговые) услуги на профессиональной основе, в котором подтверждаются сведения о невозможности выдачи (получения) документов о наличии (отсутствии) у лица судимости на территории данного иностранного государства (в отношении физических лиц, указанных в части 2 статьи 2.2 Федерального закона от 19.07.2007 №
б) документы о наличии (отсутствии) у лица неснятой или непогашенной судимости за преступление в сфере экономики или преступление против государственной власти, выданные уполномоченным органом иностранного государства, либо письменное подтверждение уполномоченным органом иностранного государства того, что указанные документы не выдаются, либо правовое заключение дипломатического представительства или иностранного лица, оказывающего юридические (консалтинговые) услуги на профессиональной основе, в котором подтверждаются сведения о невозможности выдачи (получения) документов о наличии (отсутствии) у лица судимости на территории данного иностранного государства (в отношении лица, осуществляющего функции ЕИО, СДЛ (кандидата на должность СДЛ);
в) документы о наличии (отсутствии) у лица дисквалификации, выданные уполномоченным органом иностранного государства, либо письменное подтверждение уполномоченным органом иностранного государства того, что указанные документы не выдаются, либо правовое заключение дипломатического представительства или иностранного лица, оказывающего юридические (консалтинговые) услуги на профессиональной основе, в котором подтверждаются сведения о невозможности выдачи (получения) документов о наличии (отсутствии) у лица дисквалификации на территории данного иностранного государства (в отношении лица, осуществляющего функции ЕИО).
Требуется ли в составе комплекта документов, представляемого в Банк России заявителем в целях внесения о нем сведений в реестр, представлять справку о наличии (отсутствии) судимости и (или) факта уголовного преследования либо о прекращении уголовного преследования, составленную в отношении должностных лиц юридического лица (его акционеров (участников)?
В отношении российских граждан — не требуется представление указанной справки.
В соответствии с Указанием Банка России от 19.11.2020 №
а) документы о наличии (отсутствии) у лица неснятой или непогашенной судимости за преступление в сфере экономической деятельности или преступление против государственной власти, выданные уполномоченным органом иностранного государства, либо письменное подтверждение уполномоченным органом иностранного государства того, что указанные документы не выдаются, либо правовое заключение дипломатического представительства или иностранного лица, оказывающего юридические (консалтинговые) услуги на профессиональной основе, в котором подтверждаются сведения о невозможности выдачи (получения) документов о наличии (отсутствии) у лица судимости на территории данного иностранного государства (в отношении физических лиц, указанных в части 2 статьи 2.2 Федерального закона от 19.07.2007 №
б) документы о наличии (отсутствии) у лица неснятой или непогашенной судимости за преступление в сфере экономики или преступление против государственной власти, выданные уполномоченным органом иностранного государства, либо письменное подтверждение уполномоченным органом иностранного государства того, что указанные документы не выдаются, либо правовое заключение дипломатического представительства или иностранного лица, оказывающего юридические (консалтинговые) услуги на профессиональной основе, в котором подтверждаются сведения о невозможности выдачи (получения) документов о наличии (отсутствии) у лица судимости на территории данного иностранного государства (в отношении лица, осуществляющего функции ЕИО, СДЛ (кандидата на должность СДЛ).
Дополнительно представляются документы о наличии (отсутствии) у лица дисквалификации, выданные уполномоченным органом иностранного государства, либо письменное подтверждение уполномоченным органом иностранного государства того, что указанные документы не выдаются, либо правовое заключение дипломатического представительства или иностранного лица, оказывающего юридические (консалтинговые) услуги на профессиональной основе, в котором подтверждаются сведения о невозможности выдачи (получения) документов о наличии (отсутствии) у лица дисквалификации на территории данного иностранного государства (в отношении лица, осуществляющего функции ЕИО).
В каком размере установлена государственная пошлина за внесение сведений о юридическом лице в реестр? И где найти реквизиты для оплаты указанной пошлины?
В соответствии с подпунктом 4.5 пункта 1 статьи 333.33 Налогового кодекса Российской Федерации (в ред. Федерального закона от 13.07.2020 №
Реквизиты для оплаты за совершение юридически значимых действий по администрируемым Банком России платежам размещены и актуализируются на сайте Банка России.
Код бюджетной классификации — (99910807200010039110) «Прочие государственные пошлины за государственную регистрацию, а также за совершение прочих юридически значимых действий (государственная пошлина за совершение прочих юридически значимых действий)» — за внесение сведений: о некоммерческой организации в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, в государственный реестр саморегулируемых организаций актуариев; о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций; о юридическом лице в государственный реестр ломбардов; за аккредитацию организаций, осуществляющих аттестацию физических лиц в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг в форме приема квалификационных экзаменов и выдачи квалификационных аттестатов«.
Плательщик может сформировать платежный документ в автоматизированном режиме, используя программный комплекс «Конструктор платежных поручений». Он предусматривает возможность печати сформированных платежных документов для осуществления оплаты государственной пошлины.