Микрофинансовые компании

1. Изучите необходимые федеральные законы и нормативные акты.

2. Проверьте соответствие лиц, указанных в 1 статьи 4.1-1 и части 1 статьи 4.3 Федерального закона № 151-ФЗ, предъявляемым квалификационным требованиям и (или) требованиям деловой репутации.

Для проведения проверки рекомендуем пользоваться:

• конструктором оценки деловой репутации и квалификации (КОДРИК);
• перечнем выявленных Банком России случаев неправомерного использования инсайдерской информации и манипулирования рынком;
• сайтом Федеральной налоговой службы,
• сайтом Федеральных арбитражных судов РФ,
• ГАС «Правосудие»;
• Единым федеральным реестром сведений о банкротстве,
• Единым порталом государственных услуг,
• ресурсом Рособрнадзора,
• сервисом проверки по списку организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму и распространению оружия массового уничтожения.

3. Выберите уникальное наименование юридического лица и внесите его в устав юридического лица и ЕГРЮЛ.

Для проверки уже используемых наименований рекомендуем воспользоваться Справочником участников финансового рынка.

После внесения выбранного наименования в устав и ЕГРЮЛ необходимо открыть личный кабинет участника информационного обмена.

4. Уплатите государственную пошлину за внесение сведений о юридическом лице в реестр МФО.

Размер пошлины — 1500 рублей.
Конструктор платежного поручения

5. Подготовьте и представьте в Банк России комплект документов для внесения сведений о юридическом лице в реестр МФО в виде микрофинансовой компании.

6. Активируйте личный кабинет участника информационного обмена и направьте в Банк России комплект документов для внесения сведений о юридическом лице в реестр МФО в виде микрофинансовой компании.

7. Получите уведомление о внесении сведений в реестр МФО и выписку из реестра МФО.

После рассмотрения документов Банк России может принять решение о внесении сведений о юридическом лице в реестр МФО либо об отказе во внесении.

В случае наличия оснований, предусмотренных пунктом 7 Указания Банка России № 5627-У, представленные документы могут быть оставлены без рассмотрения.

По результатам рассмотрения документов Банк России направляет заявителю уведомление о принятом решении не позднее 3 рабочих дней со дня принятия такого решения. В случае принятия Банком России решения о внесении сведений о заявителе в реестр МФО регулятор не позднее одного рабочего дня со дня его принятия вносит в указанный реестр запись о заявителе, содержащую сведения, предусмотренные Указанием Банка России № 5627-У, а к уведомлению о принятом решении прикладывается выписка из реестра МФО.

МФО в соответствии с порядком взаимодействия с Банком России должна информировать регулятор об изменениях сведений, содержащихся в реестре МФО, посредством представления в Банк России заявления о внесении изменений в сведения о микрофинансовой организации, содержащиеся в реестре МФО, в виде файла, сформированного с использованием электронного шаблона указанного заявления, размещенного на официальном сайте Банка России.

Сроки и порядок направления МФО заявления о внесении изменений в сведения о МФО, содержащиеся в реестре МФО, установлены Указанием Банка России от 19.11.2020 № 5627-У, Положением Банка России от 27.12.2017 № 625-П.

Список сведений, смена которых влечет за собой необходимость внесения изменений в государственный реестр МФО:

• адрес, указанный в едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ);
• полное и (или) сокращенное (при наличии) фирменное (при наличии) наименование МФО на русском языке;
• адрес официального сайта в сети «Интернет» (при наличии);
• номер контактного телефона;
• адрес электронной почты;
• сведения о лицах, указанных в части 1 статьи 4.3 Федерального закона от 02.07.2010 года № 151-ФЗ;
• сведения о лицах, указанных в части 1 статьи 4.1-1 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ;
• а также реорганизация микрофинансовой организации в форме преобразования.

Изменения в сведения об МФО в части наименования, адреса, указанного в ЕГРЮЛ, адреса официального сайта в сети «Интернет», номера контактного телефона и адреса электронной почты вносятся Банком России в реестр МФО не позднее 5 рабочих дней со дня представления в Банк России соответствующего заявления о внесении изменений в сведения о микрофинансовой организации, содержащиеся в реестре МФО.

Ответственность за нарушение сроков направления заявления об изменении сведений определена законодательно. В случае неисполнения сроков Банк России вправе направить предписание.