Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Коммерческий Банк «Международный Банк Развития» (Закрытое акционерное общество)

Регистрационный номер

2704

БИК

44525541

Почтовый адрес

123022, Москва, ул. Рочдельская, д. 14, стр.1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	16	1 414 119	-365 372	1 048 747
1.1	Источники базового капитала:		1 166 450	103 671	1 270 121
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		870 000	0	870 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		870 000	0	870 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		43 500	0	43 500
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		252 950	103 671	356 621
1.1.4.1	прошлых лет		252 950	103 671	356 621
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		7 342	344 949	352 291
1.2.1	Нематериальные активы		0	2	2
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	344 956	344 956
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	344 956	344 956
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		7 342	-1 474	5 868
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	1 465	1 465
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		1 159 108	241 278	917 830
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		7 342	-1 474	5 868
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		7 327	-1 465	5 862
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		1 159 108	241 278	917 830
1.8	Источники дополнительного капитала:		255 011	124 094	130 917
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		91 365	-91 365	0
1.8.3.1	текущего года		91 365	-91 365	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		163 646	-32 779	130 917
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		163 646	-32 779	130 917
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		255 011	124 094	130 917
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		12 073 339	-4 195 018	7 881 321
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		12 073 339	-4 195 018	7 881 321
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		10		12
3.2	Достаточность основного капитала		10		12
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		12		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		4 336 821	3 790 846	1 586 957	6 992 293	6 769 298	1 563 765
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 174 035	2 174 035	0	5 040 683	5 040 683	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		28 614	28 614	0	39 014	39 014	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		37 327	37 318	7 464	136 718	136 699	27 340
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		7 318	7 318	1 464	4 781	4 781	956
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	110 981	110 981	55 491
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		2 125 459	1 579 493	1 579 493	1 703 911	1 480 935	1 480 935
1.4.1	Кредиты и прочие средства, предоставленные юридическим лицам (кроме кредитных организаций)		1 475 348	1 046 263	1 046 263	1 357 808	1 182 010	1 182 010
1.4.2	Остатки денежных средств на корреспондентских счетах "Ностро"		351 012	346 088	346 088	31 216	28 176	28 176
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		1 448 251	1 345 212	1 918 247	2 989 099	2 896 281	4 020 089
2.1	с коэффициентом риска 110 %		257 060	248 935	273 829	848 816	810 831	891 914
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 191 191	1 096 277	1 644 418	2 140 283	2 085 450	3 128 175
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		539 041	523 249	441 854	619 564	610 145	343 207
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		456 347	441 854	441 854	359 901	353 353	343 207
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		82 694	81 395	0	259 663	256 792	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		4 000	4 000	4 000	2 284	2 284	114

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	72 263	66 965
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	481 755	446 436
6.1.1	чистые процентные доходы	439 932	415 668
6.1.2	чистые непроцентные доходы	41 823	30 768
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	2 992 150	5 469 340
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	236 153	432 477
7.1.1	общий	25 584	64 994
7.1.2	специальный	210 568	367 482
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	1 644
7.2.1	общий	0	822
7.2.2	специальный	0	822
7.3	валютный риск	40 239	42 829

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	329 409	335 481	664 890
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	315 973	241 854	557 827
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	3 975	87 296	91 271
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	9 461	6 331	15 792
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 819 403
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 149 569
1.2 изменения качества ссуд 561 428
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 11 327
1.4 иных причин 97 079
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 577 549
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 278 178
2.3 изменения качества ссуд 56 367
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 951
2.5 иных причин 242 053

Страница была полезной?