Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Коммерческий Банк ЛОКО-Банк (Закрытое Акционерное Общество)

Регистрационный номер

2707

БИК

44585161

Почтовый адрес

111250, г.Москва, ул.Госпитальная, д.14

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6	9 222 541	754 469	9 977 010
1.1	Источники базового капитала:	6	7 949 422	1 308 785	9 258 207
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	6	3 100 000	0	3 100 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	6	3 100 000	0	3 100 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд	6	155 000	0	155 000
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	6	4 694 422	1 308 785	6 003 207
1.1.4.1	прошлых лет	6	4 694 422	1 308 785	6 003 207
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	6	28 828	-7	28 821
1.2.1	Нематериальные активы	6	132	-1	131
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	6	28 696	-6	28 690
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	6	7 920 594	1 308 792	9 229 386
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	6	28 696	-6	28 690
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	6	28 168	0	28 168
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные	6	28 168	0	28 168
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	6	7 920 594	1 308 792	9 229 386
1.8	Источники дополнительного капитала:	6	1 301 947	-554 323	747 624
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:	6	1 272 485	-524 867	747 618
1.8.3.1	текущего года	6	1 272 485	-524 867	747 618
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	6	29 456	-29 456	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	6	29 456	-29 456	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	6	6	0	6
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	6	1 301 947	-554 323	747 624
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	6	73 338 833	5 974 082	79 312 915
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	6	73 338 833	5 945 392	79 284 225
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6	11		12
3.2	Достаточность основного капитала	6	11		12
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6	13		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	10.2	76 218 535	72 053 723	44 650 857	71 186 583	68 438 226	45 223 725
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	10.2	24 528 413	24 528 413	0	19 824 155	19 824 155	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	10.2	4 755 356	4 755 356	0	1 800 566	1 800 566	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России	10.2	734	734	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	10.2	3 587 629	3 587 629	717 526	4 237 932	4 237 932	847 586
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями	10.2	2 696 523	2 696 523	539 305	3 634 967	3 634 967	726 993
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	10.2	8 701	8 701	4 351	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	10.2	48 093 792	43 928 980	43 928 980	47 124 496	44 376 139	44 376 139
1.4.1	Средства в кредитных организациях		469 121	469 121	469 121	530 873	530 873	530 873
1.4.2	Прочие активы		47 624 671	43 459 859	43 459 859	46 593 623	43 845 266	43 845 266
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:	10.2	6 772 987	6 166 558	9 119 586	3 665 908	2 954 875	4 156 439
2.1	с коэффициентом риска 110 %	10.2	260 530	202 735	223 008	378 613	346 998	381 698
2.2	с коэффициентом риска 150 %	10.2	5 878 735	5 469 641	8 204 461	2 490 278	1 922 502	2 883 753
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	10.2	127 477	117 518	247 049	18 291	13 143	21 539
3.1	с коэффициентом риска 110 %	10.2	0	0	0	277	272	299
3.2	с коэффициентом риска 140 %	10.2	96 478	89 112	124 757	5 473	5 065	7 091
3.3	с коэффициентом риска 170 %	10.2	517	312	530	9 436	4 876	8 289
3.4	с коэффициентом риска 200 %	10.2	855	496	993	3 105	2 930	5 860
3.5	с коэффициентом риска 300 %	10.2	15 674	14 938	44 812	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %	10.2	13 953	12 660	75 957	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	10.2	7 320 016	7 173 125	7 131 331	10 711 688	10 592 477	4 232 529
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	10.2	7 267 774	7 120 883	7 120 883	4 312 623	4 232 529	4 232 529
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском	10.2	52 242	52 242	10 448	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска	10.2	0	0	0	6 399 065	6 359 948	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	10.4	719 091	598 735
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	10.4	4 793 940	3 991 569
6.1.1	чистые процентные доходы	10.4	3 262 969	2 750 522
6.1.2	чистые непроцентные доходы	10.4	1 530 971	1 241 047
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	10.4	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	10.3	9 012 025	12 271 761
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	10.3	719 070	897 696
7.1.1	общий	10.3	64 043	198 994
7.1.2	специальный	10.3	655 027	698 702
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	10.3	1 892	61 456
7.2.1	общий	10.3	946	30 728
7.2.2	специальный	10.3	946	30 728
7.3	валютный риск	10.3	0	282 361

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	3 580 081	1 459 950	5 040 031
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	3 409 159	1 366 063	4 775 222
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	51 657	25 928	77 585
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	119 212	67 892	187 104
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	53	67	120

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 9 941 414
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 7 953 131
1.2 изменения качества ссуд 1 143 263
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 845 020
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 8 049 004
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 526 015
2.2 погашения ссуд 5 993 678
2.3 изменения качества ссуд 523 185
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 006 126
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?