Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество «Дальневосточный банк»

Регистрационный номер

843

БИК

40507705

Почтовый адрес

690990, г. Владивосток, ул. Верхнепортовая, 27А

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4.1	4 054 357	463 117	4 517 474
1.1	Источники базового капитала:		2 421 329	267 074	2 688 403
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		108 805	0	108 805
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		108 805	0	108 805
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход		639 952	0	639 952
1.1.3	Резервный фонд		24 128	0	24 128
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		1 648 444	267 074	1 915 518
1.1.4.1	прошлых лет		1 648 444	267 074	1 915 518
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		32	-7	25
1.2.1	Нематериальные активы		26	-6	20
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		6	-1	5
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал	4.1	2 421 297	267 081	2 688 378
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		6
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		6	-1	5
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	4.1	2 421 297	267 081	2 688 378
1.8	Источники дополнительного капитала:	4.1	1 633 060	196 036	1 829 096
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		3 231	-359	2 872
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		2 500	0	2 500
1.8.3	Прибыль:		483 429	94 986	578 415
1.8.3.1	текущего года		483 429	94 986	578 415
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		360 000	40 000	400 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		360 000	40 000	400 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		783 900	61 409	845 309
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал	4.1	1 633 060	196 036	1 829 096
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		14 175 475	344 390	14 519 865
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		14 175 469	344 391	14 519 860
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		12		12
3.2	Достаточность основного капитала		12		12
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	4.1	18		19

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		27 238 226	24 195 386	15 365 169	29 707 973	26 945 928	15 508 870
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		7 804 334	7 804 299	0	7 872 235	7 872 235	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		4 330 771	4 330 771	0	2 613 568	2 613 568	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		802 371	797 702	142 827	3 477 351	3 452 331	560 185
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		65 043	62 812	9 171	171 383	171 252	26 367
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		742 688	742 086	371 043	1 345 355	1 345 355	672 678
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		1 329	889	444	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		462 928	462 928	231 464	1 031 618	1 031 618	515 809
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		17 888 833	14 851 299	14 851 299	17 013 032	14 276 007	14 276 007
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		2 356 543	1 730 190	2 407 333	858 530	269 298	356 656
2.1	с коэффициентом риска 110 %		3 315	3 214	3 535	1 479	1 479	1 627
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 393 760	794 562	1 191 843	748 037	232 179	348 269
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		136 760	125 943	138 669	70 284	68 299	75 129
3.1	с коэффициентом риска 110 %		136 302	125 504	138 054	70 284	68 299	75 129
3.2	с коэффициентом риска 140 %		458	439	615	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		3 400 724	3 325 003	381 935	3 337 533	3 223 493	64 106
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		418 032	382 947	373 468	75 718	59 081	53 605
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		13 063	12 390	6 231	15 640	15 072	7 551
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		11 404	11 168	2 236	15 168	14 734	2 950
4.4	по финансовым инструментам без риска		2 958 225	2 918 498	0	3 231 007	3 134 606	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	391 989	375 608
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	7 839 770	7 512 163
6.1.1	чистые процентные доходы	4 372 836	4 180 261
6.1.2	чистые непроцентные доходы	3 466 934	3 331 902
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	487 925	1 739 196
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	39 034	139 136
7.1.1	общий	26 026	32 407
7.1.2	специальный	13 008	106 729
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	3.1	3 467 489	225 355	3 692 844
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		3 137 469	268 429	3 405 898
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		215 980	-4 755	211 225
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		114 040	-38 319	75 721
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 3 781 783
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 622 857
1.2 изменения качества ссуд 1 184 655
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 24 898
1.4 иных причин 949 373
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 513 352
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 987
2.2 погашения ссуд 1 812 850
2.3 изменения качества ссуд 871 574
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 19 076
2.5 иных причин 808 865

Страница была полезной?