Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ИННОВАЦИОННЫЙ БАНК «ОБРАЗОВАНИЕ» (акционерное общество)
Регистрационный номер
1521
БИК
44525719
Почтовый адрес
119296, г. Москва, Ленинский пр-т, 63/2, корп.1
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 4, 2 | 7 020 696 | 1 019 581 | 6 001 115 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 4 741 315 | 1 469 661 | 3 271 654 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 2.21. | 1 800 000 | 0 | 1 800 000 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 2.21. | 1 800 000 | 0 | 1 800 000 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 310 700 | 0 | 310 700 | |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 341 533 | 273 533 | 68 000 | |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 2 289 082 | 1 196 128 | 1 092 954 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 2 289 082 | 1 196 128 | 1 092 954 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 93 750 | 11 424 | 82 326 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 22 | 9 | 13 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 17 886 | -64 377 | 82 263 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 75 810 | 75 810 | 0 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 75 810 | 75 810 | 0 | |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 32 | -18 | 50 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 4, 2 | 4 647 565 | 1 458 237 | 3 189 328 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 32 | -18 | 50 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
| 1.7 | Основной капитал | 4, 2 | 4 647 565 | 1 458 237 | 3 189 328 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 2 373 131 | -438 656 | 2 811 787 | |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 358 381 | -848 656 | 1 207 037 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 358 381 | -848 656 | 1 207 037 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 4, 3 | 2 014 750 | 410 000 | 1 604 750 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 4, 2 | 2 373 131 | -438 656 | 2 811 787 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 6.3. | 59 081 487 | 24 576 120 | 35 181 973 |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 6.3. | 59 081 370 | 24 576 064 | 35 181 912 |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 4.6. | 8 | 9 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 4.6. | 8 | 9 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 4.6. | 12 | 17 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 6, 3 | 59 830 160 | 57 438 804 | 38 294 766 | 36 969 147 | 35 738 512 | 16 528 512 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 8 401 441 | 8 401 441 | 0 | 13 293 053 | 13 293 053 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 3 298 630 | 3 298 630 | 0 | 2 268 829 | 2 268 829 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 6, 3 | 11 795 693 | 11 795 693 | 2 359 139 | 6 898 366 | 6 898 354 | 1 379 671 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 3 736 903 | 3 736 903 | 747 381 | 658 641 | 658 641 | 131 728 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 6, 3 | 2 612 140 | 2 612 140 | 1 306 070 | 796 535 | 796 535 | 398 268 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 6 091 | 6 091 | 3 045 | 632 | 632 | 316 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 6.3. | 37 020 829 | 34 629 473 | 34 629 473 | 15 981 186 | 14 750 563 | 14 750 563 |
| 1.4.1 | Ссудная задолженность юридических лиц | 33 108 205 | 30 937 923 | 30 937 923 | 13 750 376 | 12 710 991 | 12 710 991 | |
| 1.4.2 | Ссудная задолженность физических лиц | 728 150 | 682 800 | 682 800 | 1 229 296 | 356 382 | 356 382 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 6.3 | 56 | 56 | 84 | 7 | 7 | 11 |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 178 571 | 175 651 | 116 117 | 43 864 | 43 126 | 30 188 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 6.3 | 1 915 891 | 1 746 251 | 2 615 174 | 1 895 545 | 1 746 555 | 2 493 257 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 15 471 824 | 15 178 956 | 10 263 670 | 11 038 024 | 10 852 526 | 8 549 029 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 10 360 337 | 10 269 818 | 10 263 670 | 8 648 025 | 8 549 029 | 8 549 029 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 5 111 487 | 4 909 138 | 0 | 2 389 999 | 2 303 497 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 127 753 | 191 630 | 194 028 | 291 042 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 6.8. | 375 120 | 232 906 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 4 014 751 | 1 903 982 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 1 645 773 | 1 013 529 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 2 368 978 | 890 453 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 6.4. | 2 382 227 | 4 128 744 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 153 687 | 313 690 | |
| 7.1.1 | общий | 19 554 | 224 240 | |
| 7.1.2 | специальный | 134 133 | 89 450 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
| 7.3 | валютный риск | 461 141 | 207 617 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 2.4.1. | 2 851 728 | 1 303 717 | 1 548 011 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 2 527 354 | 1 191 582 | 1 335 772 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 31 506 | 18 282 | 13 224 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 292 868 | 93 853 | 199 015 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 4.6. | 4 647 565 | 4 458 436 | 4 455 532 | 3 189 328 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 71 730 065 | 67 242 845 | 60 740 303 | 56 147 251 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 7 | 7 | 7 | 6 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 4 856 504
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 4 426 867
- 1.2 изменения качества ссуд 274 485
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 3 909
- 1.4 иных причин 151 243
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 664 665
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 3 550 659
- 2.3 изменения качества ссуд 12 950
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 054
- 2.5 иных причин 100 002
Страница была полезной?