Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Акционерное общество «Заубер Банк»

Регистрационный номер

1614

БИК

44030925

Почтовый адрес

197198,РОссия, Санкт-Петербург,Большой проспект П.С.,д.25/2,лит.А,пом.9Н

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5.2, 8.3	671 650	-130 117	801 767
1.1	Источники базового капитала:		736 403	64 406	671 997
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		448 674		448 674
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		448 674		448 674
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд		7 230	3 214	4 016
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		280 499	61 192	219 307
1.1.4.1	прошлых лет		280 499	61 192	219 307
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		144 781	144 781	0
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:		144 781	144 781	0
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года		144 781	144 781	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		591 622	-80 375	671 997
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		591 622	-80 375	671 997
1.8	Источники дополнительного капитала:		80 028	-49 742	129 770
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		28	-4	32
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:		0	-49 584	49 584
1.8.3.1	текущего года		0	-49 584	49 584
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		80 000		80 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		80 000		80 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	-154	154
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		80 028	-49 742	129 770
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		2 212 018	9 218	2 202 800
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		2 212 018	9 218	2 202 800
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		27		31
3.2	Достаточность основного капитала		27		31
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		30		36

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		556 455	556 455		416 733	416 733
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		556 455	556 455		416 733	416 733
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		516 218	516 218	103 244	492 709	492 709	98 542
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		317	314	157
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		317	314	157
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		1 537 546	1 229 016	1 229 016	1 520 834	1 364 729	1 364 729
1.4.1	ссудная задолженность юридических и физических лиц		917 011	617 269	617 269	1 024 798	999 052	999 052
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %
2.2	с коэффициентом риска 150 %		216 718	186 185	302 231	351 333	325 488	462 474
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		739	717	1 004	358	340	374
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	358	340	374
3.2	с коэффициентом риска 140 %		739	717	1 004
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		151 041	145 336	28 791	156 305	149 693	31 043
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		1 380	1 380	0	1 380	1 380	1 380
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		149 661	143 956	28 791	154 925	148 313	29 663
4.4	по финансовым инструментам без риска
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	43 806	19 651
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	292 038	131 007
6.1.1	чистые процентные доходы	88 329	59 806
6.1.2	чистые непроцентные доходы	203 709	71 201
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:
7.1	процентный риск, всего, в том числе:
7.1.1	общий
7.1.2	специальный
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:		344 800	208 578	136 222
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	5.2	323 327	195 580	127 747
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		15 768	13 905	1 863
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		5 705	-907	6 612
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		591 622	677 181	628 458	613 353
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		2 458 481	2 395 615	2 291 809	2 187 875
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	5.4	24	28	27	28

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 739 358
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 202 359
1.2 изменения качества ссуд 218 431
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 173 416
1.4 иных причин 145 152
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 543 778
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 257 021
2.3 изменения качества ссуд 17 496
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 132 403
2.5 иных причин 136 858

Страница была полезной?