Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Закрытое акционерное общество Акционерный Коммерческий Банк «АЛЕФ-БАНК»

Регистрационный номер

2119

БИК

44525268

Почтовый адрес

117218, Москва, ул. Кржижановского, д. 21/33, корп. 1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	1,4,7	3 322 192	198 944	3 123 248
1.1	Источники базового капитала:	4,7	2 539 641	229 480	2 310 161
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	2.21,4,7	1 525 817	0	1 525 817
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	2.21,4,7	1 525 817	0	1 525 817
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	4,7	420 125	0	420 125
1.1.3	Резервный фонд	4,7	168 873	0	168 873
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	7	424 826	229 480	195 346
1.1.4.1	прошлых лет	7	424 826	229 480	195 346
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		0	0	0
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	4,7	2 539 641	229 480	2 310 161
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	4,7	2 539 641	229 480	2 310 161
1.8	Источники дополнительного капитала:	4,7	782 551	-30 536	813 087
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:	7	345 235	151 010	194 225
1.8.3.1	текущего года	7	345 235	345 235	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	-194 225	194 225
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	4,7	437 296	-181 546	618 842
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	7	20	0	20
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	4,7	782 551	-30 536	813 087
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		15 814 644	697 891	15 116 753
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		15 814 644	697 891	15 116 753
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	7	16		15
3.2	Достаточность основного капитала	7	16		15
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	4,7	21		21

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		13 302 747	9 692 451	6 031 604	12 372 268	10 711 643	5 206 592
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		3 285 550	3 285 550	0	4 125 769	4 125 769	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		3 225 550	3 225 550	0	4 125 769	4 125 769	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		450 578	450 466	90 093	1 649 208	1 648 522	329 704
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		248 561	248 561	49 712	1 513 497	1 513 497	302 699
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		36 746	29 849	14 925	120 929	120 929	60 465
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		36 746	29 849	14 925	120 929	120 929	60 465
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		9 529 873	5 926 586	5 926 586	6 476 362	4 816 423	4 816 423
1.4.1	кредитные и прочие требования к кредитным организациям		702 742	699 616	699 616	533 344	527 695	527 695
1.4.2	кредитные и прочие требования к юридическим и физическим лицам		8 725 321	5 152 576	5 152 576	5 819 904	4 191 077	4 191 077
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		417 134	416 589	67 583	555 316	555 316	111 063
2.2	с коэффициентом риска 150 %		2 783 346	1 763 433	2 663 940	4 117 451	2 396 185	3 267 428
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	30	30	33
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	30	30	33
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		391 851	254 018	201 996	858 229	676 747	597 499
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		289 274	173 690	174 569	719 175	563 436	564 214
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		41 249	33 797	18 121	39 693	31 943	17 011
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		61 328	46 531	9 306	99 361	81 368	16 274
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		25 073		25 073	35 749		35 749

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	6.2.3	222 448	132 908
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		1 482 986	886 056
6.1.1	чистые процентные доходы		747 556	636 235
6.1.2	чистые непроцентные доходы		735 430	249 821
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	4 043 868	4 237 059
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	315 644	338 965
7.1.1	общий	69 608	56 075
7.1.2	специальный	246 036	282 890
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	98 322	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4	4 768 587	638 566	4 130 021
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4	4 593 994	677 254	3 916 740
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	4	36 760	4 962	31 798
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	4	137 833	-43 649	181 482
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	-1	1

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	4.1	2 539 641	2 539 641	2 539 641	2 539 641
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	4.1	14 974 367	14 621 850	16 179 834	14 673 113
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	4.1	17	17	16	17

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 8 268 384
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 4 961 575
1.2 изменения качества ссуд 1 773 718
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 533 091
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 7 591 130
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 255 057
2.2 погашения ссуд 3 235 577
2.3 изменения качества ссуд 1 689 757
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2 410 739
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?