Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Акционерный коммерческий банк «Форштадт» (Акционерное общество)

Регистрационный номер

2208

БИК

45354860

Почтовый адрес

г.Оренбург, ул.Чкалова, 35/1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	3 155 797	-249 835	3 405 632
1.1	Источники базового капитала:	2 840 073	17 690	2 822 383
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	1 610 000	0	1 610 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	1 610 000	0	1 610 000
1.1.1.2	привилегированными акциями	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	48 400	0	48 400
1.1.3	Резервный фонд	80 500	0	80 500
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	1 101 173	17 690	1 083 483
1.1.4.1	прошлых лет	1 101 173	17 690	1 083 483
1.1.4.2	отчетного года	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	104 282	104 261	21
1.2.1	Нематериальные активы	7	3	4
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1.2.4	Убытки:	97 680	97 680	0
1.2.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	97 680	97 680	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	0	0	0
1.2.5.2	существенные	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	6 595	6 578	17
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0	0
1.3	Базовый капитал	2 735 791	-86 571	2 822 362
1.4	Источники добавочного капитала:	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	6 595	6 578	17
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	0	0	0
1.7	Основной капитал	2 735 791	-86 571	2 822 362
1.8	Источники дополнительного капитала:	420 006	-163 264	583 270
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0	0	0
1.8.3	Прибыль:	0	-103 264	103 264
1.8.3.1	текущего года	0	-103 264	103 264
1.8.3.2	прошлых лет	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	420 000	-60 000	480 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	420 000	-60 000	480 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	6	0	6
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	0	0	0
1.9.3.2	существенный	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	420 006	-163 264	583 270
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	0	0	0
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	0	0	0
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	18		16
3.2	Достаточность основного капитала	18		16
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	21		19

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		4 340 131	3 890 996	2 452 432	7 078 579	6 659 428	4 764 289
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 175 977	1 175 977	0	858 468	858 468	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 020 907	1 020 907	0	768 204	768 204	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		305 383	305 383	61 077	1 239 905	1 239 905	247 981
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		36 561	36 561	18 281	89 494	89 494	44 747
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		2 822 210	2 373 075	2 373 075	4 890 712	4 471 561	4 471 561
1.4.1	Кредитные требования и другие требования к кредитным организациям		271 469	271 469	271 469	608 313	608 313	608 313
1.4.2	Кредитные требования и другие требования к клиентам, не являющимися кредитными организациями		1 068 202	797 769	797 769	1 890 842	1 660 800	1 660 800
1.4.3	Кредитные требования и другие требования к физическим лицам		1 169 975	1 013 837	1 013 837	1 918 070	1 728 961	1 728 961
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		6 456	6 424	6 424	7 642	7 606	7 606
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		36 115	35 457	35 457	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		22 694	22 069	22 069	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		3 805	3 793	3 793	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		1 274	1 268	1 268	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		5 972	5 962	5 962	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		2 370	2 365	2 365	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		2 171 502	1 880 948	920 355	1 767 320	1 395 253	1 339 773
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		901 669	623 576	623 576	1 450 171	1 301 223	1 301 223
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		156 985	151 014	75 507	146 926	65 816	32 908
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		1 112 848	1 106 358	221 272	170 223	28 214	5 643
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	81 405	155 466
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 628 097	3 109 312
6.1.1	чистые процентные доходы	1 239 119	2 527 282
6.1.2	чистые непроцентные доходы	388 978	582 030
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	2 483 034	2 766 875
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	198 573	219 930
7.1.1	общий	20 952	24 666
7.1.2	специальный	177 622	195 264
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	69	1 420
7.2.1	общий	35	710
7.2.2	специальный	35	710
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	2 014 722	141 294	1 873 428
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 704 219	44 643	1 659 576
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	19 950	-503	20 453
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	290 553	97 154	193 399
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	2 735 791	2 898 742
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	16 976 148	17 953 540
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	16	16

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 826 951
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 537 997
1.2 изменения качества ссуд 254 415
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 20 549
1.4 иных причин 13 990
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 875 302
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 3 708
2.2 погашения ссуд 567 034
2.3 изменения качества ссуд 224 134
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 21 329
2.5 иных причин 59 097

Страница была полезной?