Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Акционерный коммерческий банк «Форштадт» (Акционерное общество)

Регистрационный номер

2208

БИК

45354860

Почтовый адрес

г.Оренбург, ул.Чкалова, 35/1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	3 206 758	-198 874	3 405 632
1.1	Источники базового капитала:	2 840 073	17 690	2 822 383
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	1 610 000	0	1 610 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	1 610 000	0	1 610 000
1.1.1.2	привилегированными акциями	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	48 400	0	48 400
1.1.3	Резервный фонд	80 500	0	80 500
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	1 101 173	17 690	1 083 483
1.1.4.1	прошлых лет	1 101 173	17 690	1 083 483
1.1.4.2	отчетного года	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	53 321	53 300	21
1.2.1	Нематериальные активы	6	2	4
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1.2.4	Убытки:	45 746	45 746	0
1.2.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	45 746	45 746	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	0	0	0
1.2.5.2	существенные	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	7 569	7 552	17
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0	0
1.3	Базовый капитал	2 786 752	-35 610	2 822 362
1.4	Источники добавочного капитала:	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	7 569	7 552	17
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	0	0	0
1.7	Основной капитал	2 786 752	-35 610	2 822 362
1.8	Источники дополнительного капитала:	420 006	-163 264	583 270
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0	0	0
1.8.3	Прибыль:		-103 264	103 264
1.8.3.1	текущего года	0	-103 264	103 264
1.8.3.2	прошлых лет	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	420 000	-60 000	480 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	420 000	-60 000	480 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	6	0	6
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	0	0	0
1.9.3.2	существенный	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	420 006	-163 264	583 270
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	15 576 563	15 576 563	0
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	15 564 963	15 564 963	0
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	18		16
3.2	Достаточность основного капитала	18		16
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	21		19

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		4 138 981	3 961 094	2 793 395	7 078 579	6 659 428	4 764 289
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		964 779	964 779	0	858 468	858 468	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		812 927	812 927	0	768 204	768 204	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		197 966	197 966	39 593	1 239 905	1 239 905	247 981
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		89 095	89 095	44 548	89 494	89 494	44 747
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		2 887 141	2 709 254	2 709 254	4 890 712	4 471 561	4 471 561
1.4.1	Кредитные требования и другие требования к кредитным организациям		138 446	138 446	138 446	608 313	608 313	608 313
1.4.2	Кредитные требования и другие требования к клиентам, не являющимися кредитным организациям		351 123	227 497	227 497	1 890 842	1 660 800	1 660 800
1.4.3	Кредитные требования и другие требования к филическим лицам		2 133 577	2 079 316	2 079 316	1 918 070	1 728 961	1 728 961
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		6 362	6 323	6 323	7 642	7 606	7 606
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		34 580	32 175	32 175	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		22 527	20 206	20 206	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		3 928	3 888	3 888	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		458	456	456	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		6 297	6 257	6 257	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		1 369	1 368	1 368	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		1 865 292	930 825	930 825	1 767 320	1 395 253	1 339 773
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		897 711	638 002	638 002	1 450 171	1 301 223	1 301 223
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		375 175	175 677	175 677	146 926	65 816	32 908
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		592 406	117 146	117 146	170 223	28 214	5 643
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	111 138	155 466
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	2 222 761	3 109 312
6.1.1	чистые процентные доходы	1 916 139	2 527 282
6.1.2	чистые непроцентные доходы	306 622	582 030
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	2 875 033	2 766 875
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	229 934	219 930
7.1.1	общий	21 190	24 666
7.1.2	специальный	208 744	195 264
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	68	1 420
7.2.1	общий	34	710
7.2.2	специальный	34	710
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	2 078 356	204 928	1 873 428
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 738 613	79 037	1 659 576
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	49 538	29 085	20 453
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	290 205	96 806	193 399
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	2 786 752	2 735 791	2 898 742
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	16 464 547	16 976 148	17 953 540
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	17	16	16

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 940 798
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 568 955
1.2 изменения качества ссуд 311 026
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 34 882
1.4 иных причин 25 080
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 026 998
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 7 163
2.2 погашения ссуд 683 914
2.3 изменения качества ссуд 249 961
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 24 587
2.5 иных причин 61 373

Страница была полезной?