Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Закрытое акционерное общество Инвестиционный Банк ФИНАМ,

Регистрационный номер

2799

БИК

44583604

Почтовый адрес

127006, Москва, Настасьинский переулок, д.7, стр.2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	1 421 707	-111 278	1 532 985
1.1	Источники базового капитала:	1 570 429		1 551 831
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	1 180 000		1 180 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	1 180 000		1 180 000
1.1.1.2	привилегированными акциями	0		0
1.1.2	Эмиссионный доход	0		0
1.1.3	Резервный фонд	35 563	930	34 633
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	354 866	17 668	337 198
1.1.4.1	прошлых лет	354 866	17 668	337 198
1.1.4.2	отчетного года	0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	150 054	129 876	20 178
1.2.1	Нематериальные активы	1 213	674	539
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0		0
1.2.4	Убытки:	147 022	129 539	17 483
1.2.4.1	прошлых лет	0		0
1.2.4.2	отчетного года	147 022	129 539	17 483
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.2.5.1	несущественные	0		0
1.2.5.2	существенные	0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	1 819	-337	2 156
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0		0
1.3	Базовый капитал	1 420 375	-111 278	1 531 653
1.4	Источники добавочного капитала:	0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0		0
1.4.2	Эмиссионный доход	0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	1 819	-337	2 156
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.5.2.1	несущественные	0		0
1.5.2.2	существенные	0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.5.3.1	несущественные	0		0
1.5.3.2	существенные	0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0		0
1.6	Добавочный капитал	0		0
1.7	Основной капитал	1 420 375	-111 278	1 531 653
1.8	Источники дополнительного капитала:	1 332	0	1 332
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0		0
1.8.3	Прибыль:	0	0	0
1.8.3.1	текущего года	0		0
1.8.3.2	прошлых лет	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	0		0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	1 332		1 332
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.9.2.1	несущественные	0		0
1.9.2.2	существенные	0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.9.3.1	несущественный	0		0
1.9.3.2	существенный	0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0		0
1.11	Дополнительный капитал	1 332	0	1 332
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	9 246 829	-1 226 991	10 473 820
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	9 245 010	-1 228 810	10 473 820
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	15		15
3.2	Достаточность основного капитала	15		15
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	15		15

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		5 365 338	4 566 737	3 445 796	8 168 637	7 281 542	4 300 642
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 112 395	1 112 395	0	2 540 330	2 540 330	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 112 395	1 112 395	0	2 085 305	2 085 305	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		10 682	10 682	2 136	469 322	469 322	85 752
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		4 809	4 809	962	1 292	1 292	258
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	114 001	114 001	57 001
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	78 408	78 408	39 204
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		4 242 261	3 443 660	3 443 660	5 044 984	4 157 889	4 157 889
1.4.1	кредиты юридическим лицам		2 246 106	1 630 241	1 630 241	3 265 551	2 993 765	2 993 765
1.4.2	кредиты физическим лицам		329 993	246 420	246 420	563 945	232 318	232 318
1.4.3	ценные бумаги		212 918	212 918	212 918	330 799	330 799	330 799
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		188 089	188 089	37 018	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		2 128 438	1 921 614	1 925 812	2 397 763	2 201 522	2 213 957
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		76 004	40 399	111 391	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		7 464	5 321	7 450	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		19 700	9 919	16 863	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		26 065	11 570	23 140	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		8 741	5 865	17 594	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		14 034	7 724	46 344	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		3 349 583	3 290 069	2 386 822	3 495 272	3 453 733	2 230 753
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		2 431 558	2 385 622	2 385 622	2 254 279	2 230 753	2 230 753
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		6 000	6 000	1 200	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		912 025	898 447	0	1 240 993	1 222 980	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	85 211	70 367
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	568 075	469 115
6.1.1	чистые процентные доходы	326 489	275 702
6.1.2	чистые непроцентные доходы	241 586	193 413
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	274 363	843 480
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	21 949	67 478
7.1.1	общий	4 015	4 441
7.1.2	специальный	17 934	63 038
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 094 262	197 594	896 668
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	942 832	184 479	758 353
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	91 916	-4 860	96 776
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	59 514	17 975	41 539
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1 420 375	1 395 627
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	9 404 451	9 088 956
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	15	15

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 184 797
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 241 023
1.2 изменения качества ссуд 418 285
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 3 662
1.4 иных причин 521 827
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 000 318
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 239
2.2 погашения ссуд 317 188
2.3 изменения качества ссуд 3 145
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 5 475
2.5 иных причин 674 271

Страница была полезной?