Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество Национальный банк «ТРАСТ»

Регистрационный номер

3279

БИК

44525635

Почтовый адрес

105066, РФ, г. Москва, ул. Спартаковская, д. 5 стр.1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4	-22 022 422	-23 229 783	1 207 361
1.1	Источники базового капитала:	4	3 993 713	-10 451 603	14 445 316
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	4	10 000	-2 305 072	2 315 072
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	4	10 000	-2 305 072	2 315 072
1.1.1.2	привилегированными акциями	4	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	4	0	-4 591 601	4 591 601
1.1.3	Резервный фонд	4	1 500	-328 951	330 451
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	4	3 982 213	-3 225 979	7 208 192
1.1.4.1	прошлых лет	4	0	-7 208 192	7 208 192
1.1.4.2	отчетного года	4	3 982 213	3 982 213	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	4	26 016 135	5 535 997	20 480 138
1.2.1	Нематериальные активы	4	5 332	1 929	3 403
1.2.2	Отложенные налоговые активы	4	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	4	0	0	0
1.2.4	Убытки:	4	6 795 321	-13 665 587	20 460 908
1.2.4.1	прошлых лет	4	6 795 321	6 795 321	0
1.2.4.2	отчетного года	4	0	-20 460 908	20 460 908
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	4	108 111	108 111	0
1.2.5.1	несущественные	4	107 000	107 000	0
1.2.5.2	существенные	4	1 111	1 111	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	4	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	4	19 107 371	19 091 544	15 827
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	4	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	4	0	0	0
1.3	Базовый капитал	4	-22 022 422	-15 987 600	-6 034 822
1.4	Источники добавочного капитала:	4	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	4	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	4	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	4	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	4	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	4	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	4	19 107 371	19 091 544	15 827
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	4	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	4	1 666	-548	2 214
1.5.2.1	несущественные	4	0	0	0
1.5.2.2	существенные	4	1 666	-548	2 214
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	4	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	4	0	0	0
1.5.3.2	существенные	4	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	4	19 097 708	19 097 708	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	4	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	4	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	4	0	0	0
1.7	Основной капитал	4	-22 022 422	-15 987 600	-6 034 822
1.8	Источники дополнительного капитала:	4	2 060 962	-13 934 278	15 995 240
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	4	0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	4	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	4	0	0	0
1.8.3	Прибыль:	4	0	0	0
1.8.3.1	текущего года	4	0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет	4	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	4	0	-13 607 641	13 607 641
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	4	0	-8 544 385	8 544 385
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	4	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	4	2 060 962	-326 637	2 387 599
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	4	93 290	57 285	36 005
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	4	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	4	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	4	0	0	0
1.9.2.2	существенные	4	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	4	93 290	57 285	36 005
1.9.3.1	несущественный	4	93 290	93 290	0
1.9.3.2	существенный	4	0	-36 005	36 005
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	4	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	4	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	4	21 065 380	12 348 328	8 717 052
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	4	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	4	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	4	15 306 292	15 069 703	236 589
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	4	5 759 088	-2 721 375	8 480 463
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	4	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	4	0	-7 242 183	7 242 183
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	5	353 029 357	42 331 073	310 698 284
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	5	353 029 357	42 331 073	310 698 284
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5	0		0
3.2	Достаточность основного капитала	5	0		0
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	5	0		0

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	7.2	191 381 238	117 860 534	94 615 037	307 616 875	247 405 381	137 606 319
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	7.2	20 017 012	20 017 012	0	54 951 085	54 951 085	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	7.2	8 404 213	8 404 213	0	14 290 165	14 290 165	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России	7.2	0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее	7.2	0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	7.2	2 340 036	2 339 382	467 876	68 286 328	68 286 328	13 657 266
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований	7.2	0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)	7.2	0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями	7.2	745 645	745 645	149 129	568 470	568 470	113 694
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	7.2	2 713 959	2 713 959	1 356 980	437 830	437 830	218 915
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте	7.2	0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)	7.2	0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями	7.2	0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	7.2	166 310 231	92 790 181	92 790 181	183 941 632	123 730 138	123 730 138
1.4.1	ссудная задолженность юридических лиц		36 570 299	22 312 723	22 312 723	57 701 808	40 018 510	40 018 510
1.4.2	ссудная задолженность физических лиц		110 487 521	66 062 458	66 062 458	94 593 209	61 873 078	61 873 078
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»	7.2	0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %	7.2	7 928 550	7 928 550	594 674	13 386	13 386	677
2.2	с коэффициентом риска 150 %	7.2	76 348 073	58 074 476	83 192 161	28 618 291	21 092 299	38 744 143
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	7.2	9 017 456	5 090 105	7 264 302	48 518 755	42 573 397	49 847 415
3.1	с коэффициентом риска 110 %	7.2	0	0	0	37 531 406	33 769 211	37 146 132
3.2	с коэффициентом риска 140 %	7.2	8 150 136	4 757 986	6 661 181	9 960 378	8 148 091	11 407 327
3.3	с коэффициентом риска 170 %	7.2	720 614	278 597	473 615	793 173	488 217	829 969
3.4	с коэффициентом риска 200 %	7.2	90 498	32 946	65 892	92 460	46 124	92 249
3.5	с коэффициентом риска 300 %	7.2	53 750	19 946	59 838	137 798	119 595	358 785
3.6	с коэффициентом риска 600 %	7.2	2 458	629	3 776	3 540	2 159	12 953
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	7.2	17 279 711	17 181 282	981 749	19 632 035	18 923 596	834 189
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	7.2	1 033 419	981 749	981 749	876 512	832 470	834 189
4.2	по финансовым инструментам со средним риском	7.2	0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском	7.2	0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска	7.2	16 246 292	16 199 533	0	18 755 523	18 091 126	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	7.2	2 612 798		3 951 147	7 478 576		9 518 701

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	7.4	4 852 580	3 709 250
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	7.4	32 350 531	24 728 335
6.1.1	чистые процентные доходы	7.4	21 271 905	13 719 546
6.1.2	чистые непроцентные доходы	7.4	11 078 626	11 008 789
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	7.4	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	7.3	93 530 483	15 608 089
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	7.3	3 190 690	236 460
7.1.1	общий	7.3	1 170 805	228 346
7.1.2	специальный	7.3	2 019 885	8 114
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	7.3	66 057	6 896
7.2.1	общий	7.3	33 029	3 448
7.2.2	специальный	7.3	33 029	3 448
7.3	валютный риск	7.3	52 821 143	12 566 139

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	3.1	95 678 984	26 603 279	69 075 705
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	3.1	83 076 810	24 795 938	58 280 872
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	3.1	12 169 810	2 474 351	9 695 459
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	3.1	432 364	-667 010	1 099 374
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	3.1	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	5	-22 022 422	-19 020 169	-7 600 858	-8 475 608
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	5	233 954 854	242 286 587	246 145 294	256 556 814
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	5	0	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 59 946 959
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 771 255
1.2 изменения качества ссуд 40 992 769
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 18 180 988
1.4 иных причин 1 947
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 35 151 021
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 5 906 448
2.3 изменения качества ссуд 12 496 470
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 15 583 333
2.5 иных причин 1 164 770

Страница была полезной?