Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК <<НАШ ДОМ>> (акционерное общество)

Регистрационный номер

3296

БИК

44579203

Почтовый адрес

127473, г. Москва, ул. Селезневская, д. 15А, стр. 1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	3.3	708 208	-38 219	746 427
1.1	Источники базового капитала:	3.3	619 456	7 069	612 387
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	3.3	217 686	0	217 686
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	3.3	217 686	0	217 686
1.1.1.2	привилегированными акциями	3.3	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	3.3	0	0	0
1.1.3	Резервный фонд	3.3	40 444	0	40 444
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	3.3	361 326	7 069	354 257
1.1.4.1	прошлых лет	3.3	361 326	70 127	291 199
1.1.4.2	отчетного года	3.3	0	-63 058	63 058
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	3.3	45 336	45 288	48
1.2.1	Нематериальные активы	3.3	45	-3	48
1.2.2	Отложенные налоговые активы	3.3	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	3.3	0	0	0
1.2.4	Убытки:	3.3	45 291	45 291	0
1.2.4.1	прошлых лет	3.3	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	3.3	45 291	45 291	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	3.3	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	3.3	0	0	0
1.2.5.2	существенные	3.3	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	3.3	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	3.3	0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	3.3	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	3.3	0	0	0
1.3	Базовый капитал	3.3	574 120	-38 219	612 339
1.4	Источники добавочного капитала:	3.3	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	3.3	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	3.3	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	3.3	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	3.3	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	3.3	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	3.3	0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	3.3	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	3.3	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	3.3	0	0	0
1.5.2.2	существенные	3.3	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	3.3	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	3.3	0	0	0
1.5.3.2	существенные	3.3	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	3.3	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	3.3	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	3.3	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	3.3	0	0	0
1.7	Основной капитал	3.3	574 120	-38 219	612 339
1.8	Источники дополнительного капитала:	3.3	134 088	0	134 088
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	3.3	0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	3.3	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	3.3	0	0	0
1.8.3	Прибыль:	3.3	0	0	0
1.8.3.1	текущего года	3.3	0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет	3.3	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	3.3	0	0	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	3.3	0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	3.3	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	3.3	134 088	0	134 088
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	3.3	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	3.3	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	3.3	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	3.3	0	0	0
1.9.2.2	существенные	3.3	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	3.3	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	3.3	0	0	0
1.9.3.2	существенный	3.3	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	3.3	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	3.3	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	3.3	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	3.3	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	3.3	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	3.3	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	3.3	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	3.3	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	3.3	134 088	0	134 088
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	3.3	256 401	-81 754	338 155
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	3.3	256 401	-81 754	338 155
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	3.3	17		19
3.2	Достаточность основного капитала	3.3	17		19
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	3.3	20		23

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		1 318 831	1 308 598	390 488	1 026 397	1 015 974	297 648
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		583 337	583 337	0	425 456	425 456	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		462 434	462 434	0	335 095	335 095	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		418 466	418 466	83 693	366 087	366 087	73 217
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		363 934	363 934	0	323 492	323 492	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		317 028	306 795	306 795	234 854	224 431	224 431
1.4.1	Номинированные и фондированные в иностранной валюте кредитные требования к банкам-резидентам сроко		92 516	92 516	92 516	25 897	25 897	25 897
1.4.2	Кредитные требования к банкам-резидентам Российской Федерации, сроком свыше 90 календарных дней		0	0	0	38 733	38 733	38 733
1.4.3	Основные средства и нематериальные активы, отложенные налоговые активы, требования по прочим операци		224 512	214 279	214 279	170 224	159 801	159 801
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		2 753 582	2 458 265	2 882 741	2 779 908	2 509 817	2 921 787
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		381 419	380 026	116 723	317 136	313 997	113 606
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		117 012	116 723	116 723	113 356	113 306	113 606
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		264 407	263 303	0	203 780	200 691	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	46 194	41 518
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	923 880	830 356
6.1.1	чистые процентные доходы	784 685	721 369
6.1.2	чистые непроцентные доходы	139 195	108 987
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	17 359	189 455
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	0	13 058
7.1.1	общий	0	409
7.1.2	специальный	0	12 649
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	17 359	26 230

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	0	252 184	43 640	208 544
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		238 497	43 455	195 042
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		12 295	-349	12 644
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		1 392	534	858
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	3.3	574 120	586 449
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	3.3	3 227 275	3 388 509
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	3.3	18	17

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 141 826
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 69 590
1.2 изменения качества ссуд 61 990
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 8 971
1.4 иных причин 1 275
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 98 371
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 23 553
2.3 изменения качества ссуд 64 001
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 9 627
2.5 иных причин 1 190

Страница была полезной?