Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

АКЦИОНЕРНЫЙ ЧЕЛЯБИНСКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК» (ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)

Регистрационный номер

493

БИК

47501779

Почтовый адрес

Россия, 454113, г. Челябинск, пл. Революции, 8

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4.3	7 023 006	182 979	6 840 027
1.1	Источники базового капитала:		5 217 720	393 006	4 824 714
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 995 211		1 995 211
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 995 211		1 995 211
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд		629 080	73 785	555 295
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		2 593 429	319 221	2 274 208
1.1.4.1	прошлых лет		2 593 429	319 221	2 274 208
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		108 859	44 775	64 084
1.2.1	Нематериальные активы		44	27	17
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		108 815	44 748	64 067
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		5 108 861	348 231	4 760 630
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		108 815	44 748	64 067
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		5 108 861	348 231	4 760 630
1.8	Источники дополнительного капитала:		1 914 145	-165 252	2 079 397
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		211	-30	241
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		5 488	0	5 488
1.8.3	Прибыль:		266 077	-165 222	431 299
1.8.3.1	текущего года		266 077	-165 130	431 207
1.8.3.2	прошлых лет		0	-92	92
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		1 642 369	0	1 642 369
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		1 914 145	-165 252	2 079 397
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		36 841 026	1 393 619	35 447 407
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		36 841 026	1 393 619	35 447 407
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		14		13
3.2	Достаточность основного капитала		14		13
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		18		18

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		33 614 115	30 655 682	22 379 888	30 201 199	27 625 254	19 785 795
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		4 847 505	4 847 505	0	6 397 948	6 397 948	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		4 847 505	4 847 505	0	4 389 684	4 389 684	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		4 004 903	3 992 882	798 576	1 589 736	1 582 064	316 413
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		3 779 022	3 772 279	754 456	1 269 511	1 269 511	253 902
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		469 400	467 966	233 983	355 679	351 720	175 860
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		24 292 307	21 347 329	21 347 329	21 857 836	19 293 522	19 293 522
1.4.1	ссудная задолженность физических и юридических лиц		18 161 153	15 024 644	15 024 644	18 427 749	15 651 960	15 651 960
1.4.2	вложения в акции банков		0	0	0	0	0	0
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		1 527 000	1 527 000	170 298	260 107	260 107	51 021
2.2	с коэффициентом риска 150 %		2 372 670	1 815 989	2 544 916	2 767 046	2 265 834	3 035 964
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		57	56	78	98 389	94 514	104 022
3.1	с коэффициентом риска 110 %					98 256	94 383	103 821
3.2	с коэффициентом риска 140 %		57	56	78	73	72	101
3.3	с коэффициентом риска 170 %					60	59	100
3.4	с коэффициентом риска 200 %					0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %					0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %					0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		3 067 602	2 980 861	2 079 991	3 560 789	131 794	2 356 501
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		1 212 591	1 179 120	1 179 120	1 350 195	66 188	1 284 007
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		1 855 011	1 801 741	900 871	2 210 594	65 606	1 072 494
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам					825		825

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	524 277	485 623
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	3 762 731	3 480 905
6.1.1	чистые процентные доходы	2 061 703	1 906 948
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 701 028	1 573 957
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	5 160 338	3 520 888
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	412 827	281 671
7.1.1	общий	30 266	23 844
7.1.2	специальный	382 561	257 827
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	3 609 082	404 547	3 204 535
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	3 299 137	425 482	2 873 655
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	223 204	24 118	199 086
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	86 741	-45 053	131 794
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		5 108 861	5 269 731
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		47 434 089	45 616 523
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	4.4	11	12

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 440 523
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 559 562
1.2 изменения качества ссуд 861 846
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 357
1.4 иных причин 18 758
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 015 041
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 22 751
2.2 погашения ссуд 672 802
2.3 изменения качества ссуд 308 337
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 364
2.5 иных причин 10 787

Страница была полезной?