Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество «Дальневосточный банк»

Регистрационный номер

843

БИК

40507705

Почтовый адрес

690990, г. Владивосток, ул. Верхнепортовая, 27А

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4.1	4 971 685	454 211	4 517 474
1.1	Источники базового капитала:		3 418 436	730 033	2 688 403
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		108 805	0	108 805
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		108 805	0	108 805
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход		639 952	0	639 952
1.1.3	Резервный фонд		24 128	0	24 128
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		2 645 551	730 033	1 915 518
1.1.4.1	прошлых лет		2 645 551	730 033	1 915 518
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		22	-3	25
1.2.1	Нематериальные активы		13	-7	20
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		9	4	5
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		3 418 414	730 036	2 688 378
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		9	4	5
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		9	4	5
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		3 418 414	730 036	2 688 378
1.8	Источники дополнительного капитала:		1 553 271	-275 825	1 829 096
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		2 513	-359	2 872
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		2 500	0	2 500
1.8.3	Прибыль:		302 964	-275 451	578 415
1.8.3.1	текущего года		302 950	-275 465	578 415
1.8.3.2	прошлых лет		14	14	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		400 000	0	400 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		400 000	0	400 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		845 294	-15	845 309
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		1 553 271	-275 825	1 829 096
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	4.1	14 681 292	161 427	14 519 865
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	4.1	14 681 283	161 423	14 519 860
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	4.1	15		12
3.2	Достаточность основного капитала	4.1	15		12
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	4.1	21		19

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	6.2	27 867 843	24 783 331	15 526 577	26 892 458	23 849 620	15 365 169
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		6 256 984	6 256 978	0	7 542 135	7 542 100	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		5 508 478	5 508 478	0	6 832 471	6 832 471	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		3 046 306	3 034 793	606 959	717 543	714 135	142 827
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		185 677	180 375	36 075	47 481	45 853	9 171
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		1 143 468	1 141 884	570 942	742 688	742 086	371 043
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		1 922	1 919	960	1 329	889	444
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		864 616	864 616	432 308	462 928	462 928	231 464
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		17 421 085	14 348 676	14 348 676	17 890 092	14 851 299	14 851 299
1.4.1	Ссудная задолженность юридических и физических лиц		15 618 344	12 818 971	12 818 971	15 859 781	13 135 089	13 135 089
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		35 990	35 990	6 598	733 379	733 379	146 676
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 979 777	1 442 541	2 029 378	2 356 543	1 730 190	2 407 333
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		386	371	519	136 760	125 943	138 669
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	136 302	125 504	138 054
3.2	с коэффициентом риска 140 %		386	371	519	458	439	615
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		4 222 295	4 135 739	1 086 070	3 400 724	3 325 003	381 935
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		1 099 389	1 087 819	1 079 879	418 032	382 947	373 468
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		10 105	9 511	4 790	13 063	12 390	6 231
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		7 216	6 997	1 401	11 404	11 168	2 236
4.4	по финансовым инструментам без риска		3 105 585	3 031 412	0	2 958 225	2 918 498	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	6.2	391 989	391 989
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		7 839 770	7 839 770
6.1.1	чистые процентные доходы		4 372 836	4 372 836
6.1.2	чистые непроцентные доходы		3 466 934	3 466 934
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	6.2	463 424	487 925
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		37 074	39 034
7.1.1	общий		25 243	26 026
7.1.2	специальный		11 831	13 008
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	3.1	3 709 319	16 475	3 692 844
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		3 400 108	-5 790	3 405 898
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		222 656	11 431	211 225
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		86 555	10 834	75 721
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	4.1	3 418 414	3 418 413
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		27 435 876	29 142 107
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент		0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 192 454
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 578 464
1.2 изменения качества ссуд 351 872
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 12 937
1.4 иных причин 249 181
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 198 244
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 692 585
2.3 изменения качества ссуд 280 734
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 12 109
2.5 иных причин 212 816

Страница была полезной?