Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество «Дальневосточный банк»

Регистрационный номер

843

БИК

40507705

Почтовый адрес

690990, г. Владивосток, ул. Верхнепортовая, 27А

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4	4 716 483	199 009	4 517 474
1.1	Источники базового капитала:		3 014 681	326 278	2 688 403
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		108 805	0	108 805
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		108 805	0	108 805
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход		639 952	0	639 952
1.1.3	Резервный фонд		24 128	0	24 128
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		2 241 796	326 278	1 915 518
1.1.4.1	прошлых лет		2 241 796	326 278	1 915 518
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		18	-7	25
1.2.1	Нематериальные активы		7	-13	20
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		11	6	5
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		3 014 663	326 285	2 688 378
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		11	6	5
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		11	6	5
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		3 014 663	326 285	2 688 378
1.8	Источники дополнительного капитала:		1 701 820	-127 276	1 829 096
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		2 513	-359	2 872
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		2 500	0	2 500
1.8.3	Прибыль:		462 846	-115 569	578 415
1.8.3.1	текущего года		462 846	-115 569	578 415
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		400 000	0	400 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		400 000	0	400 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		833 961	-11 348	845 309
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		1 701 820	-127 276	1 829 096
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	4	22 585 948	-419 552	23 005 500
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	4	22 585 948	-419 547	23 005 495
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	4	13		12
3.2	Достаточность основного капитала	4	13		12
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	4	20		19

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	6.2	27 256 261	24 017 530	16 051 346	26 892 458	23 849 620	15 365 169
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		6 221 833	6 221 833	0	7 542 135	7 542 100	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		5 652 206	5 652 206	0	6 832 471	6 832 471	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 439 866	1 432 017	286 403	717 543	714 135	142 827
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		829 411	826 431	165 286	47 481	45 853	9 171
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		1 198 633	1 197 474	598 737	742 688	742 086	371 043
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		5 250	5 211	2 606	1 329	889	444
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		654 562	654 562	327 281	462 928	462 928	231 464
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		18 395 929	15 166 206	15 166 206	17 890 092	14 851 299	14 851 299
1.4.1	Ссудная задолженность юридических и физических лиц		16 417 784	13 454 415	13 454 415	15 859 781	13 135 089	13 135 089
1.4.2	Вложения в акции банков		0	0	0	0	0	0
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		1 907 151	1 907 151	95 358	733 379	733 379	146 676
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 296 641	872 628	1 227 607	2 356 543	1 730 190	2 407 333
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		1 293	1 230	1 722	136 760	125 943	138 669
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	136 302	125 504	138 054
3.2	с коэффициентом риска 140 %		1 293	1 230	1 722	458	439	615
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		3 920 179	3 876 379	852 413	3 400 724	3 325 003	381 935
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		862 774	855 686	845 264	418 032	382 947	373 468
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		11 812	11 356	5 711	13 063	12 390	6 231
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		7 294	7 182	1 438	11 404	11 168	2 236
4.4	по финансовым инструментам без риска		3 038 299	3 002 155	0	2 958 225	2 918 498	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	6.2	403 499	391 989
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		8 069 973	7 839 770
6.1.1	чистые процентные доходы		4 273 467	4 372 836
6.1.2	чистые непроцентные доходы		3 796 506	3 466 934
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	6.2	147 725	487 925
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		11 818	39 034
7.1.1	общий		11 310	26 026
7.1.2	специальный		508	13 008
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	3.1	3 706 762	13 918	3 692 844
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		3 443 514	37 616	3 405 898
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		219 448	8 223	211 225
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		43 800	-31 921	75 721
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	4	3 014 663	3 014 472	3 418 414	3 418 413
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		27 321 327	28 096 492	27 435 876	29 142 107
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент		11	11	13	12

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 3 237 887
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 701 991
1.2 изменения качества ссуд 714 537
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 13 345
1.4 иных причин 808 014
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 200 271
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 1 018
2.2 погашения ссуд 1 468 448
2.3 изменения качества ссуд 1 027 340
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 12 347
2.5 иных причин 691 118

Страница была полезной?