Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2017
Наименование кредитной организации
ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «НОВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННО-КОММЕРЧЕСКИЙ ОРЕНБУРГСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ ПРОМЫШЛЕННОСТИ»
Регистрационный номер
702
БИК
45354814
Почтовый адрес
460000,г.Оренбург, ул.Правды д.14
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года | ||
---|---|---|---|---|---|---|
включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
Источники базового капитала | ||||||
1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 5.1 | 1 055 390 | 1 054 807 | ||
1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 5.1 | 1 055 390 | 1 054 807 | ||
1.2 | привилегированными акциями | |||||
2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | 32 275 | 21 318 | |||
2.1 | прошлых лет | 32 275 | 21 318 | |||
2.2 | отчетного года | |||||
3 | Резервный фонд | 20 281 | 19 717 | |||
4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
5 | Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | |||||
6 | Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 1 107 946 | 1 095 842 | |||
Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
7 | Корректировка торгового портфеля | |||||
8 | Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | |||||
9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 5.1 | 3 011 | 2 007 | 10 | 16 |
10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | |||||
11 | Резервы хеджирования денежных потоков | |||||
12 | Недосозданные резервы на возможные потери | |||||
13 | Доход от сделок секьюритизации | |||||
14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | |||||
15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | |||||
16 | Вложения в собственные акции (доли) | |||||
17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | |||||
18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | |||||
23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
26 | Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | |||||
26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 6 064 | 8 360 | |||
28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27) | 9 075 | 8 370 | |||
29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 1 098 871 | 1 087 472 | |||
Источники добавочного капитала | ||||||
30 | Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе: | |||||
31 | классифицируемые как капитал | |||||
32 | классифицируемые как обязательства | |||||
33 | Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
34 | Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
36 | Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | |||||
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | |||||
38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | |||||
39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | |||||
40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | |||||
41 | Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 6 064 | 8 360 | |||
41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 6 064 | 8 360 | |||
41.1.1 | нематериальные активы | 5.1 | 2 007 | 16 | ||
41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | |||||
41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | |||||
41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | 4 057 | 8 344 | |||
41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | |||||
42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | |||||
43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 6 064 | 8 360 | |||
44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | |||||
45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 1 098 871 | 1 087 472 | |||
Источники дополнительного капитала | ||||||
46 | Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход | 5.1 | 504 291 | 354 607 | ||
47 | Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 234 | 273 | |||
48 | Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
50 | Резервы на возможные потери | |||||
51 | Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 5.1 | 504 525 | 354 880 | ||
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | |||||
53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | |||||
54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | |||||
55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | |||||
56 | Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | |||||
56.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | |||||
56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | |||||
56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | |||||
56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | |||||
56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | |||||
56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | |||||
56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | |||||
57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | |||||
58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 5.1 | 504 525 | 354 880 | ||
59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 1 603 396 | 1 442 352 | |||
60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | |||||
60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 9 405 | ||||
60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 12 421 124 | 11 889 244 | |||
60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 12 421 124 | 11 889 244 | |||
60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 12 459 043 | 11 927 746 | |||
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 9 | 9 | |||
62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 9 | 9 | |||
63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 13 | 12 | |||
64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | 5 | 0 | |||
65 | надбавка поддержания достаточности капитала | 1 | 0 | |||
66 | антициклическая надбавка | 0 | 0 | |||
67 | надбавка за системную значимость банков | |||||
68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | 3 | 0 | |||
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
69 | Норматив достаточности базового капитала | 5 | 5 | |||
70 | Норматив достаточности основного капитала | 6 | 6 | |||
71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | 8 | 10 | |||
Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности | ||||||
72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | |||||
73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | |||||
74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 3 762 | ||||
Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери | ||||||
76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | |||||
77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | |||||
78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | |||||
79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | |||||
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года) | ||||||
80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | |||||
82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | |||||
84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 7 864 034 | 7 335 148 | 5 690 952 | 7 736 805 | 7 346 580 | 5 895 730 | |
1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 735 654 | 735 464 | 0 | 1 017 405 | 1 017 377 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 692 480 | 692 480 | 0 | 721 903 | 721 903 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 15 285 | 15 285 | 0 | 15 725 | 15 725 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 1 136 847 | 1 135 915 | 227 183 | 541 841 | 541 841 | 108 368 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | 469 185 | 468 253 | 93 651 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | 288 | 288 | 58 | 48 023 | 48 023 | 9 605 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 5 991 533 | 5 463 769 | 5 463 769 | 6 177 559 | 5 787 362 | 5 787 362 | |
1.4.1 | кредитные требования и требования по получению процентных доходов по ссудам | 4 826 605 | 4 303 153 | 4 303 153 | 4 786 349 | 4 398 862 | 4 398 862 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 824 860 | 821 099 | 437 687 | 804 884 | 801 418 | 560 649 | |
2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | 75 625 | 75 298 | 37 649 | 0 | 0 | 0 | |
2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | 399 305 | 397 266 | 278 086 | 804 355 | 800 889 | 560 622 | |
2.1.3 | требования участников клиринга | 118 | 118 | 6 | 529 | 529 | 26 | |
2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 662 498 | 570 898 | 768 685 | 340 478 | 271 024 | 390 807 | |
2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 207 628 | 207 628 | 228 391 | 0 | 0 | 0 | |
2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 23 805 | 23 049 | 29 963 | 98 826 | 97 445 | 126 677 | |
2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 431 065 | 340 221 | 510 331 | 237 890 | 169 817 | 254 724 | |
2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | 0 | 0 | 0 | 3 762 | 3 762 | 9 406 | |
2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 2 004 | 1 947 | 2 184 | 1 148 | 1 141 | 2 976 | |
3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | 142 | 140 | 196 | 282 | 280 | 392 | |
3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | 0 | 0 | 0 | 866 | 861 | 2 584 | |
3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 1 131 446 | 1 099 554 | 385 747 | 1 482 889 | 1 453 870 | 494 684 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 402 840 | 385 747 | 385 747 | 504 086 | 494 684 | 494 684 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 728 606 | 713 807 | 0 | 978 803 | 959 186 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 2.11 Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | |||
1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 80 017 | 74 911 | |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 533 448 | 499 404 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 376 572 | 371 854 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 156 876 | 127 550 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 4 173 575 | 3 646 513 | |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 316 902 | 291 105 | |
7.1.1 | общий | 53 228 | 40 048 | |
7.1.2 | специальный | 263 674 | 251 057 | |
7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | 0 | 0 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 16 983 | 616 | |
7.2.1 | общий | 8 492 | 308 | |
7.2.2 | специальный | 8 491 | 308 | |
7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | 0 | 0 | |
7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | 0 | 0 | |
7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | 1 | 0 | |
7.4.1 | основной товарный риск | 1 | 0 | |
7.4.2 | дополнительный товарный риск | 0 | 0 | |
7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска | 0 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 4.2 | 656 476 | 149 448 | 507 028 |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 543 644 | 134 390 | 409 254 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 80 940 | 12 185 | 68 755 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 4.2 | 31 892 | 2 873 | 29 019 |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 1 098 871 | 1 099 693 | 1 087 769 | 1 086 244 | |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 11 678 008 | 10 852 965 | 10 987 531 | 10 852 012 | |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 9 | 10 | 10 | 10 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | ПАО "НИКО-БАНК" | ПАО "НИКО-БАНК" | ООО "Зетол" | ООО "Зетол" | ООО "Зетол" | ООО "Зетол" | ООО "Зетол" | ООО "Зетол" | ООО "Зетол" | ООО "Зетол" |
2 | Идентификационный номер инструмента | 10200702В | 20100702В | 034/10-06 | 036/10-06 | 021/11-06 | 082/11-12 | 083/11-12 | 084/11-12 | 030/13-05 | 110/16-11 |
3 | Применимое право | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия |
Регулятивные условия | |||||||||||
4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | не применимо | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал |
5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | базовый капитал | не применимо | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал |
6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
7 | Тип инструмента | обыкновенные акции | привилегированные акции | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) |
8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 1080012 | 234 | 31200 | 26820 | 30000 | 72000 | 30490 | 36770 | 80000 | 41110 |
9 | Номинальная стоимость инструмента | 1080012 | 390 | 31200 | 29800 | 30000 | 72000 | 30490 | 36770 | 80000 | 41110 |
10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | акционерный капитал | акционерный капитал | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости |
11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 03.03.1993 21.06.1993 29.07.1994 31.10.1994 16.11.1995 13.08.1999 27.12.2000 26.09.2001 17.09.2002 02.04.2004 27.12.2006 05.12.2008 30.12.2011 29.08.2012 07.11.2012 25.07.2013 11.11.2014 |
21.06.1993 29.07.1994 31.10.1994 |
04.08.2010 | 04.08.2010 | 16.08.2011 | 30.12.2011 | 30.12.2011 | 30.12.2011 | 21.06.2013 | 14.11.2016 |
12 | Наличие срока по инструменту | бессрочный | бессрочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный |
13 | Дата погашения инструмента | без ограничения срока | без ограничения срока | 30.06.2022 | 30.06.2021 | 27.06.2022 | 17.12.2021 | 17.12.2021 | 17.12.2021 | 23.05.2022 | 14.11.2023 |
14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
Проценты/дивиденды/купонный доход | |||||||||||
17 | Тип ставки по инструменту | не применимо | фиксированная ставка | плавающая ставка | плавающая ставка | плавающая ставка | плавающая ставка | плавающая ставка | плавающая ставка | плавающая ставка | плавающая ставка |
18 | Ставка | не применимо | 20.00 | 11.00 | 11.00 | 11.00 | 11.00 | 11.00 | 11.00 | 11.00 | 10.00 |
19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | да | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
20 | Обязательность выплат дивидендов | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно |
21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
22 | Характер выплат | не применимо | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный |
23 | Конвертируемость инструмента | неконвертируемый | неконвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый |
24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | не применимо | не применимо | В соответствии с п.3.1.8.1.2 Положения №395-П. Конвертация предусмотрена законодательно. | В соответствии с п.3.1.8.1.2 Положения №395-П. Конвертация предусмотрена законодательно. | В соответствии с п.3.1.8.1.2 Положения №395-П. Конвертация предусмотрена законодательно. | В соответствии с п.3.1.8.1.2 Положения №395-П. Конвертация предусмотрена законодательно. | В соответствии с п.3.1.8.1.2 Положения №395-П. Конвертация предусмотрена законодательно. | В соответствии с п.3.1.8.1.2 Положения №395-П. Конвертация предусмотрена законодательно. | В соответствии с п.3.1.8.1.2 Положения №395-П. Конвертация предусмотрена законодательно. | В соответствии с п.3.1.8.1.2 Положения №395-П. Конвертация предусмотрена законодательно. |
25 | Полная либо частичная конвертация | не применимо | не применимо | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично |
26 | Ставка конвертации | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
27 | Обязательность конвертации | не применимо | не применимо | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению |
28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал |
29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | ПАО "НИКО-БАНК" | ПАО "НИКО-БАНК" | ПАО "НИКО-БАНК" | ПАО "НИКО-БАНК" | ПАО "НИКО-БАНК" | ПАО "НИКО-БАНК" | ПАО "НИКО-БАНК" | ПАО "НИКО-БАНК" |
30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | да | да | да | да | да | да | да | да | да | да |
31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | при принятии Банком России решения об уменьшении размера уставного капитала кредитных организаций до величины собственных средств (капитала) или до одного рубля | при принятии Банком России решения об уменьшении размера уставного капитала кредитных организаций до величины собственных средств (капитала) или до одного рубля | Условия, при которых осуществляется списание инструмента соответствуют п.3.1.8 Положения №395-П. Уполномоченный орган - Банк России. Списание предусмотрено законодательно. | Условия, при которых осуществляется списание инструмента соответствуют п.3.1.8 Положения №395-П. Уполномоченный орган - Банк России. Списание предусмотрено законодательно. | Условия, при которых осуществляется списание инструмента соответствуют п.3.1.8 Положения №395-П. Уполномоченный орган - Банк России. Списание предусмотрено законодательно. | Условия, при которых осуществляется списание инструмента соответствуют п.3.1.8 Положения №395-П. Уполномоченный орган - Банк России. Списание предусмотрено законодательно. | Условия, при которых осуществляется списание инструмента соответствуют п.3.1.8 Положения №395-П. Уполномоченный орган - Банк России. Списание предусмотрено законодательно. | Условия, при которых осуществляется списание инструмента соответствуют п.3.1.8 Положения №395-П. Уполномоченный орган - Банк России. Списание предусмотрено законодательно. | Условия, при которых осуществляется списание инструмента соответствуют п.3.1.8 Положения №395-П. Уполномоченный орган - Банк России. Списание предусмотрено законодательно. | Условия, при которых осуществляется списание инструмента соответствуют п.3.1.8 Положения №395-П. Уполномоченный орган - Банк России. Списание предусмотрено законодательно. |
32 | Полное или частичное списание | всегда частично | всегда частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично |
33 | Постоянное или временное списание | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный |
34 | Механизм восстановления | не используется | не используется | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
35 | Субординированность инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | да | да | да | да | да | да | да | да | да | да |
37 | Описание несоответствий | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
Раздел «Справочно»
- Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 596 923
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 247 424
- 1.2 изменения качества ссуд 251 878
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 0
- 1.4 иных причин 97 621
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 462 533
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 299 479
- 2.3 изменения качества ссуд 120 193
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 0
- 2.5 иных причин 42 861
Страница была полезной?