Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.04.2017
Наименование кредитной организации
Публичное акционерное общество «Дальневосточный банк»
Регистрационный номер (порядковый номер)
843
Адрес (место нахождения) кредитной организации
690990, г. Владивосток, ул. Верхнепортовая, 27А
Код формы по ОКУД 0409808
Квартальная (Годовая)
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
| Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату, тыс. руб. | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года, тыс. руб. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| включаемая в расчёт капитала | не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
| Источники базового капитала | ||||||
| 1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 4 | 748 757 | 748 757 | ||
| 1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 748 757 | 748 757 | |||
| 1.2 | привилегированными акциями | |||||
| 2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | 4 | 3 605 952 | 2 892 534 | ||
| 2.1 | прошлых лет | 4 | 3 605 952 | 2 892 534 | ||
| 2.2 | отчетного года | |||||
| 3 | Резервный фонд | 4 | 24 128 | 24 128 | ||
| 4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 5 | Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | |||||
| 6 | Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 4 378 837 | 3 665 419 | |||
| Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
| 7 | Корректировка торгового портфеля | |||||
| 8 | Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | |||||
| 9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 8 | 2 | 7 | 4 | |
| 10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | |||||
| 11 | Резервы хеджирования денежных потоков | |||||
| 12 | Недосозданные резервы на возможные потери | |||||
| 13 | Доход от сделок секьюритизации | |||||
| 14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | |||||
| 15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | |||||
| 16 | Вложения в собственные акции (доли) | |||||
| 17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | |||||
| 18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
| 19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
| 20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
| 22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | |||||
| 23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
| 24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
| 26 | Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | |||||
| 26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 2 | 4 | |||
| 28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27) | 10 | 11 | |||
| 29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 4 | 4 378 827 | 3 665 408 | ||
| Источники добавочного капитала | ||||||
| 30 | Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе: | |||||
| 31 | классифицируемые как капитал | |||||
| 32 | классифицируемые как обязательства | |||||
| 33 | Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 34 | Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
| 35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 36 | Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | |||||
| Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
| 37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | |||||
| 38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | |||||
| 39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | |||||
| 40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | |||||
| 41 | Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 2 | 4 | |||
| 41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 2 | 4 | |||
| 41.1.1 | нематериальные активы | 2 | 4 | |||
| 41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | |||||
| 41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | |||||
| 41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | |||||
| 41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | |||||
| 42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | |||||
| 43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 2 | 4 | |||
| 44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | |||||
| 45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 4 | 4 378 827 | 3 665 408 | ||
| Источники дополнительного капитала | ||||||
| 46 | Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход | 921 080 | 1 321 125 | |||
| 47 | Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 639 295 | 652 154 | |||
| 48 | Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
| 49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 50 | Резервы на возможные потери | |||||
| 51 | Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 4 | 1 560 375 | 1 973 279 | ||
| Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
| 52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | |||||
| 53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | |||||
| 54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | |||||
| 55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | |||||
| 56 | Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | |||||
| 56.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | |||||
| 56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | |||||
| 56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | |||||
| 56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | |||||
| 56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | |||||
| 56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | |||||
| 56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | |||||
| 57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | |||||
| 58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 4 | 1 560 375 | 1 973 279 | ||
| 59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 4 | 5 939 202 | 5 638 687 | ||
| 60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | |||||
| 60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 4 | 26 049 733 | 25 282 353 | ||
| 60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 4 | 26 049 733 | 25 282 353 | ||
| 60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 26 807 124 | 26 039 745 | |||
| Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
| 61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 4 | 17 | 14 | ||
| 62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 4 | 17 | 14 | ||
| 63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 4 | 22 | 22 | ||
| 64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | 1 | 1 | |||
| 65 | надбавка поддержания достаточности капитала | 1 | 1 | |||
| 66 | антициклическая надбавка | |||||
| 67 | надбавка за системную значимость банков | |||||
| 68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | 11 | 8 | |||
| Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
| 69 | Норматив достаточности базового капитала | 5 | 5 | |||
| 70 | Норматив достаточности основного капитала | 6 | 6 | |||
| 71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | 8 | 8 | |||
| Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности | ||||||
| 72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | |||||
| 73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | |||||
| 74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
| Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери | ||||||
| 76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | |||||
| 77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | |||||
| 78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | |||||
| 79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | |||||
| Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года) | ||||||
| 80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | |||||
| 82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | |||||
| 84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения | |||||
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчетного года | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб. | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 6.2 | 26 960 531 | 24 495 201 | 18 723 372 | 26 260 910 | 23 759 542 | 18 157 688 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 6.2 | 4 681 242 | 4 681 242 | 0 | 4 345 809 | 4 345 809 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 4 155 366 | 4 155 366 | 0 | 3 786 427 | 3 786 427 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | |||||||
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | |||||||
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 6.2 | 1 153 134 | 1 149 833 | 229 967 | 1 373 737 | 1 355 789 | 271 158 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | 655 172 | 652 482 | 130 496 | 421 165 | 411 021 | 82 204 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | 6.2 | 341 443 | 341 443 | 170 722 | 342 829 | 342 829 | 171 415 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | |||||||
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 6.2 | 341 443 | 341 443 | 170 722 | 342 829 | 342 829 | 171 415 |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 6.2 | 20 784 712 | 18 322 683 | 18 322 683 | 20 198 535 | 17 715 115 | 17 715 115 |
| 1.4.1 | Ссудная задолженность юридических и физических лиц | 16 901 720 | 14 631 785 | 14 631 785 | 16 979 969 | 14 707 751 | 14 707 751 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
| 2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 2 196 141 | 2 162 291 | 899 633 | 2 796 627 | 2 775 702 | 874 478 | |
| 2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | |||||||
| 2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | |||||||
| 2.1.3 | требования участников клиринга | 1 041 971 | 1 031 551 | 51 578 | 1 724 713 | 1 724 713 | 86 236 | |
| 2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 819 468 | 554 757 | 904 202 | 693 240 | 431 204 | 718 096 | |
| 2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 1 576 | 1 492 | 1 641 | 1 536 | 1 432 | 1 575 | |
| 2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 110 781 | 94 491 | 122 838 | 43 158 | 26 529 | 34 488 | |
| 2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 645 220 | 396 913 | 595 370 | 601 378 | 356 075 | 534 113 | |
| 2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | 58 891 | 58 891 | 147 228 | 44 168 | 44 168 | 110 420 | |
| 2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | 3 000 | 2 970 | 37 125 | 3 000 | 3 000 | 37 500 | |
| 2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | |||||||
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 602 | 572 | 801 | 640 | 609 | 853 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | |||||||
| 3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | 602 | 572 | 801 | 640 | 609 | 853 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | |||||||
| 3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | |||||||
| 3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | |||||||
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 5 708 151 | 5 623 150 | 938 567 | 5 513 040 | 5 409 092 | 888 628 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 949 971 | 932 079 | 932 079 | 895 078 | 857 549 | 881 735 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 11 830 | 11 140 | 5 626 | 12 318 | 11 623 | 5 949 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 4 370 | 4 303 | 862 | 4 857 | 4 709 | 944 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 4 741 980 | 4 675 628 | 0 | 4 600 787 | 4 535 211 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | |||||||
Подраздел 2.2. Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчетного года | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб. | |||
| 1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
| 2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
Подраздел 2.3. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | |||
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | |||
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | |||
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | |||
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска |
Подраздел 2.4. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | |||
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | |||
| 7.1.1 | общий | |||
| 7.1.2 | специальный | |||
| 7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | |||
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | |||
| 7.2.1 | общий | |||
| 7.2.2 | специальный | |||
| 7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | |||
| 7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | |||
| 7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | |||
| 7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | |||
| 7.4.1 | основной товарный риск | |||
| 7.4.2 | дополнительный товарный риск | |||
| 7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска |
Раздел 3. Сведения о величине отдельных видов активов, условных обязательств кредитного характера и величине сформированных резервов на возможные потери
Подраздел 3.1 Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату, тыс. руб. | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период, тыс. руб. | Данные на начало отчётного года, тыс. руб. |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | ||||
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | ||||
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | ||||
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | ||||
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон |
Подраздел 3.2 Сведения об активах и условных обязательствах кредитного характера, классифицированных на основании решения уполномоченного органа управления кредитной организации в более высокую категорию качества, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитного риска
| Номер строки | Наименование показателя | Сумма требований, тыс. руб. | Сформированный резерв на возможные потери | Изменение объемов сформированных резервов | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| в соответствии с минимальными требованиями, установленными Положением Банка России № 254-П и Положением Банка России № 283-П | по решению уполномо-ченного органа | |||||||
| процент | тыс. руб. | процент | тыс. руб. | процент | тыс. руб. | |||
| 1 | Требования к контрагентам, имеющим признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности, всего, в том числе: | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
| 1.1 | ссуды | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
| 2 | Реструктурированные ссуды | 3 619 626 | 20,40 | 738 500 | 0,95 | 34 513 | -19,45 | -703 987 |
| 3 | Ссуды, предоставленные заемщикам для погашения долга по ранее предоставленным ссудам | 47 182 | 24,55 | 11 582 | 2,84 | 1 342 | -21,71 | -10 240 |
| 4 | Ссуды, использованные для предоставления займов третьим лицам и погашения ранее имеющихся обязательств других заемщиков, всего, в том числе: | 13 891 | 21,00 | 2 917 | 1,00 | 139 | -20,00 | -2 778 |
| 4.1 | перед отчитывающейся кредитной организацией | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
| 5 | Ссуды, использованные для приобретения и (или) погашения эмиссионных ценных бумаг | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
| 6 | Ссуды, использованные для осуществления вложений в уставные капиталы других юридических лиц | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
| 7 | Ссуды, возникшие в результате прекращения ранее существующих обязательств заемщика новацией или отступным | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
| 8 | Условные обязательства кредитного характера перед контрагентами, имеющими признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
Подраздел 3.3. Информация о ценных бумагах, права на которые удостоверяются депозитариями, резервы на возможные потери по которым формируются в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Балансовая стоимость ценных бумаг | Справедливая стоимость ценных бумаг | Сформированный резерв на возможные потери | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| в соответствии с Положением Банка России № 283-П | в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У | итого | ||||
| 1 | Ценные бумаги, всего, в том числе: | |||||
| 1.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | |||||
| 2 | Долевые ценные бумаги, всего, в том числе: | |||||
| 2.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | |||||
| 3 | Долговые ценные бумаги, всего, в том числе: | |||||
| 3.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | |||||
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 4 | 4 378 827 | 3 665 408 | 3 658 569 | 3 657 521 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 28 486 479 | 28 074 635 | 27 077 936 | 27 265 892 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 15 | 13 | 14 | 13 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
| Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | ПАО "Дальневосточный банк" | ПАО "Дальневосточный банк" | ПАО "НК "Роснефть" | ПАО "НК "Роснефть" | АО "ИК "Регион" |
| 2 | Идентификационный номер инструмента | 10600843В | 20200843В | не применимо | не применимо | не применимо |
| 3 | Применимое право | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия |
| Регулятивные условия | ||||||
| 4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | не применимо | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал |
| 5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | базовый капитал | не соответствует | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал |
| 6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 7 | Тип инструмента | обыкновенные акции | привилегированные акции | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) |
| 8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 110946 | 2154 | 250000 | 150000 | 237500 |
| 9 | Номинальная стоимость инструмента | 110946, Российский рубль | 3949, Российский рубль | 250000, Российский рубль | 150000, Российский рубль | 250000, Российский рубль |
| 10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | акционерный капитал | акционерный капитал | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости |
| 11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 07.08.2000 | 31.07.2003 | 19.02.2008 | 17.07.2008 | 29.06.2016 |
| 12 | Наличие срока по инструменту | бессрочный | бессрочный | срочный | срочный | срочный |
| 13 | Дата погашения инструмента | не применимо | не применимо | 20.02.2024 | 21.07.2024 | 29.12.2021 |
| 14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | не применимо | да | да | да | да |
| 15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | не применимо | не применимо | 21.03.2014 г., цена выкупа (погашения): 100% от номин. ст-ти. Условия досроч. выкупа (погашения): инициатива Заемщика; предварит.согласов. БР; если после заключения договора в нормативные акты РФ внесены измен., существ. ухудш. условия договора | 21.03.2014 г., цена выкупа (погашения): 100% от номин. ст-ти. Условия досроч. выкупа (погашения): инициатива Заемщика; предварит.согласов. БР; если после заключения договора в нормативные акты РФ внесены измен., существ. ухудш. условия договора. | 21.03.2014 г., цена выкупа (погашения): 100% от номин. ст-ти. Условия досроч. выкупа (погашения): инициатива Заемщика; предварит.согласов. БР; если после заключения договора в нормативные акты РФ внесены измен., существ. ухудш. условия договора. |
| 16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | не применимо | не применимо | Любая из дат в период с 21.03.2014 по 20.02.2024 с учетом условий, указанных в строке 15 | Любая из дат в период с 21.03.2014 по 21.07.2024 с учетом условий, указанных в строке 15 | Любая из дат в период с 30.06.2021 по 29.12.2021 с учетом условий, указанных в строке 15 |
| Проценты/дивиденды/купонный доход | ||||||
| 17 | Тип ставки по инструменту | плавающая ставка | плавающая ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка |
| 18 | Ставка | не применимо | не применимо | 10.23 | 10.23 | 11.50 |
| 19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | нет | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 20 | Обязательность выплат дивидендов | частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) | частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно |
| 21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет | нет | нет | нет | нет |
| 22 | Характер выплат | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный |
| 23 | Конвертируемость инструмента | неконвертируемый | неконвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый |
| 24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | не применимо | не применимо | 1. Знач. норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%. 2. Получено уведом. от АСВ о принятии мер по предупрежд. банкротства. Конвертацию вправе потребовать: уполномоч.орган-общее собрание акционеров, надзорный орган-ЦБ РФ. Конвертация предусмотр. законод-но. | 1. Знач. норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%. 2. Получено уведом. от АСВ о принятии мер по предупрежд. банкротства. Конвертацию вправе потребовать: уполномоч.орган-общее собрание акционеров, надзорный орган-ЦБ РФ. Конвертация предусмотр. законод-но | 1. Знач. норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%. 2. Получено уведом. от АСВ о принятии мер по предупрежд. банкротства. Конвертацию вправе потребовать: уполномоч.орган-общее собрание акционеров, надзорный орган-ЦБ РФ. Конвертация предусмотр. законод-но |
| 25 | Полная либо частичная конвертация | не применимо | не применимо | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично |
| 26 | Ставка конвертации | не применимо | не применимо | 100.00 | 100.00 | 100.00 |
| 27 | Обязательность конвертации | не применимо | не применимо | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению |
| 28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал |
| 29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | ПАО "Дальневосточный банк" | ПАО "Дальневосточный банк" | ПАО "Дальневосточный банк" |
| 30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | не применимо | не применимо | да | да | да |
| 31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | не применимо | не применимо | 1. Знач. норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%. 2. Получено уведом. от АСВ о принятии мер по предупрежд. банкротства. Конвертацию вправе потребовать: уполномоч.орган-общее собрание акционеров, надзорный орган-ЦБ РФ. | 1. Знач. норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%. 2. Получено уведом. от АСВ о принятии мер по предупрежд. банкротства. Конвертацию вправе потребовать: уполномоч.орган-общее собрание акционеров, надзорный орган-ЦБ РФ. | 1. Знач. норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%. 2. Получено уведом. от АСВ о принятии мер по предупрежд. банкротства. Конвертацию вправе потребовать: уполномоч.орган-общее собрание акционеров, надзорный орган-ЦБ РФ |
| 32 | Полное или частичное списание | не применимо | не применимо | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично |
| 33 | Постоянное или временное списание | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 34 | Механизм восстановления | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 35 | Субординированность инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | да | нет | да | да | да |
| 37 | Описание несоответствий | не применимо | инструмент выпущен до 01.03.2013 г. | не применимо | не применимо | не применимо |
Раздел «Справочно»
- Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 553 180
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 315 956
- 1.2 изменения качества ссуд 80 731
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 15
- 1.4 иных причин 156 478
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 548 056
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 505
- 2.2 погашения ссуд 256 209
- 2.3 изменения качества ссуд 113 690
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 94
- 2.5 иных причин 177 558
Страница была полезной?