Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков (публикуемая форма) на 1.04.2020

Полное или сокращенное фирменное наименование головной кредитной организации

Публичное акционерное общество Инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный банк "Ставрополье"

Регистрационный номер (порядковый номер)

1288

Адрес (место нахождения) головной кредитной организации

355041, Ставропольский край, г.Ставрополь, ул. Краснофлотская, 88а

Код формы по ОКУД 0409808

Квартальная (Годовая)

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Стоимость инструмента (величина показателя) на отчетную дату, тыс. руб.	Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчетного года, тыс. руб.	Ссылка на статьи бухгалтерского баланса (публикуемая форма), являющиеся источниками элементов капитала
Источники базового капитала
1	Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе сформированный:
1.1	обыкновенными акциями (долями)
1.2	привилегированными акциями
2	Нераспределенная прибыль (убыток):
2.1	прошлых лет
2.2	отчетного года
3	Резервный фонд
4	Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
5	Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам
6	Источники базового капитала, итого (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 – строка 4 + строка 5)
Показатели, уменьшающие источники базового капитала
7	Корректировка стоимости финансового инструмента
8	Деловая репутация (гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств
9	Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств
10	Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли
11	Резервы хеджирования денежных потоков
12	Недосозданные резервы на возможные потери
13	Доход от сделок секьюритизации
14	Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости
15	Активы пенсионного плана с установленными выплатами
16	Вложения в собственные акции (доли)
17	Встречные вложения кредитной организации и финансовой организации в инструменты базового капитала
18	Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
19	Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
20	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
21	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли
22	Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе:
23	существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
24	права по обслуживанию ипотечных кредитов
25	отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли
26	Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России
27	Отрицательная величина добавочного капитала
28	Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого (сумма строк 7–22, 26 и 27)
29	Базовый капитал, итого (строка 6 – строка 28)
Источники добавочного капитала
30	Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе:
31	классифицируемые как капитал
32	классифицируемые как обязательства
33	Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
34	Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:
35	инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
36	Источники добавочного капитала, итого (строка 30 + строка 33 + строка 34)
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
37	Вложения в собственные инструменты добавочного капитала
38	Встречные вложения кредитной организации и финансовой организации в инструменты добавочного капитала
39	Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций
40	Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций
41	Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России
42	Отрицательная величина дополнительного капитала
43	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого (сумма строк 37–42)
44	Добавочный капитал, итого (строка 36 – строка 43)
45	Основной капитал, итого (строка 29 + строка 44)
Источники дополнительного капитала
46	Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход
47	Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
48	Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:
49	инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
50	Резервы на возможные потери
51	Источники дополнительного капитала, итого (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50)
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала
52	Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала
53	Встречные вложения кредитной организации и финансовой организации в инструменты дополнительного капитала
54	Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала и иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций
54а	вложения в иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций
55	Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала и иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций
56	Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:
56.1	просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
56.2	превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером
56.3	вложения в создание и приобретение основных средств и материальных запасов
56.4	разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику
57	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого (сумма строк с 52 по 56)
58	Дополнительный капитал, итого (строка 51 – строка 57)
59	Собственные средства (капитал), итого (строка 45 + строка 58)
60	Активы, взвешенные по уровню риска:
60.1	необходимые для определения достаточности базового капитала
60.2	необходимые для определения достаточности основного капитала
60.3	необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент
61	Достаточность базового капитала (строка 29 : строка 60.1)
62	Достаточность основного капитала (строка 45 : строка 60.2)
63	Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59 : строка 60.3)
64	Надбавки к нормативу достаточности базового капитала, всего, в том числе:
65	надбавка поддержания достаточности капитала
66	антициклическая надбавка
67	надбавка за системную значимость банков
68	Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала)
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент
69	Норматив достаточности базового капитала
70	Норматив достаточности основного капитала
71	Норматив достаточности собственных средств (капитала)
Показатели, не превышающие установленные пороги существенности и не принимаемые в уменьшение источников капитала
72	Несущественные вложения в инструменты капитала и иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций
73	Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
74	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
75	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли
Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери
76	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход
77	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода
78	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей
79	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года)
80	Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
81	Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения
82	Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
83	Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения
84	Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
85	Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения

Раздел 1.1. Информация об уровне достаточности капитала

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Стоимость инструмента (величина показателя) на отчетную дату, тыс. руб.	Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчетного года, тыс. руб.
1	Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе сформированный:	3.1.13	587 390	587 390
1.1	обыкновенными акциями (долями)	3.1.13	587 390	587 390
1.2	привилегированными акциями
2	Нераспределенная прибыль (убыток):		-42 582	-27 561
2.1	прошлых лет		-25 601
2.2	отчетного года		-16 981	-27 561
3	Резервный фонд		14 168	14 168
4	Источники базового капитала, итого (строка 1 +/– строка 2 + строка 3)		558 976	573 997
5	Показатели, уменьшающие источники базового капитала, всего, в том числе:		28 136	24 060
5.1	недосозданные резервы на возможные потери
5.2	вложения в собственные акции (доли)
5.3	отрицательная величина добавочного капитала
6	Базовый капитал (строка 4 – строка 5)		530 840	549 937
7	Источники добавочного капитала
8	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, всего, в том числе:
8.1	вложения в собственные инструменты добавочного капитала
8.2	отрицательная величина дополнительного капитала
9	Добавочный капитал, итого (строка 7 – строка 8)
10	Основной капитал, итого (строка 6 + строка 9)		530 840	549 937
11	Источники дополнительного капитала, всего, в том числе:		328 540	314 645
11.1	Резервы на возможные потери
12	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, всего, в том числе:
12.1	вложения в собственные инструменты дополнительного капитала
12.2	просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
12.3	превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером
12.4	вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов
12.5	разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику
13	Дополнительный капитал, итого (строка 11 – строка 12)		328 540	314 645
14	Собственные средства (капитал), итого (строка 10 + строка 13)		859 380	864 582
15	Активы, взвешенные по уровню риска
15.1	необходимые для определения достаточности основного капитала		5 320 278	5 630 158
15.2	необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)		5 725 445	6 021 430

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчетную дату, тыс. руб.			Данные на начало отчетного года, тыс. руб.
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу	стоимость активов (инструментов) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу	стоимость активов (инструментов) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах, всего, в том числе:		6 595 485	5 322 634	3 486 665	7 804 140	6 559 633	3 426 793
1.1	активы с коэффициентом риска 0 процентов		1 789 171	1 789 171	0	3 047 786	3 047 786	0
1.2	активы с коэффициентом риска 20 процентов		58 708	58 497	11 699	107 307	106 317	21 263
1.3	активы с коэффициентом риска 50 процентов
1.4	активы с коэффициентом риска 100 процентов		4 747 606	3 474 966	3 474 966	4 649 047	3 405 530	3 405 530
1.5	активы – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» , с коэффициентом риска 150 процентов
2	Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе:		40 756	40 348	8 070	18 149	17 967	3 593
2.1.1	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 35 процентов
2.1.2	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов
2.1.3	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов
2.1.4	ипотечные и иные ссуды, в том числе предоставленные субъектам малого и среднего предпринимательства, с коэффициентом риска 75 процентов
2.1.5	требования участников клиринга		40 756	40 348	8 070	18 149	17 967	3 593
2.2	с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе:		368 628	364 499	546 749	397 802	392 174	588 262
2.2.1	с коэффициентом риска 110 процентов
2.2.2	с коэффициентом риска 130 процентов
2.2.3	с коэффициентом риска 150 процентов		368 628	364 499	546 749	397 802	392 174	588 262
2.2.4	с коэффициентом риска 250 процентов
2.2.5	с коэффициентом риска 300 процентов
2.2.6	с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе:
2.2.6.1	по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		206 005	197 542	288 355	192 774	184 929	272 558
3.1	с коэффициентом риска 110 процентов		453	446	491	520	508	560
3.2	с коэффициентом риска 120 процентов		40 199	38 533	46 239	46 596	44 692	53 631
3.3	с коэффициентом риска 140 процентов		10 384	9 636	13 491	11 644	10 816	15 143
3.4	с коэффициентом риска 170 процентов		13 260	12 826	21 805	11 140	10 533	17 906
3.5	с коэффициентом риска 200 процентов		645	618	1 236	580	554	1 108
3.6	с коэффициентом риска 300 процентов		1	1	3
3.7	с коэффициентом риска 600 процентов
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		215 285	211 721	15 875	466 835	446 267	130 672
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		16 155	15 875	15 875	145 768	130 672	130 672
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска		199 130	195 846	0	321 067	315 595	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

тыс. руб. (кол-во)

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчетную дату	Данные на начало отчетного года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	121 251	133 329
6.1	доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	808 342	888 863
6.1.1	чистые процентные доходы	452 302	526 607
6.1.2	чистые непроцентные доходы	356 040	362 256
6.2	количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

тыс. руб.

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Стоимость инструмента (величина показателя) на отчетную дату, тыс. руб.	Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчетного года, тыс. руб.
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	4.2	61 635	117 868
7.1	процентный риск	4.2	2 195	6 412
7.2	фондовый риск
7.3	валютный риск	4.2	2 736	3 017
7.4	товарный риск

Раздел 3. Сведения о величине отдельных видов активов, условных обязательств кредитного характера и сформированных резервов на возможные потери

Подраздел 3.1. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

тыс. руб.

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Данные на отчетную дату	Прирост (+)/снижение (-) за отчетный период	Данные на начало отчетного года
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:		1 294 148	10 295	1 283 853
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	3.1.3	1 216 009	27 982	1 188 027
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		74 575	-683	75 258
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	3.1.14	3 564	-17 004	20 568
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Подраздел 3.2. Сведения об активах и условных обязательствах кредитного характера, классифицированных на основании решения уполномоченного органа управления (органа) кредитной организации в более высокую категорию качества, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитного риска

Номер строки	Наименование показателя	Сумма требований, тыс. руб.	Сформированный резерв на возможные потери				Изменение объемов сформированных резервов
			в соответствии с минимальными требованиями, установленными Положениями Банка России N 590-П и N 611-П		по решению уполномоченного органа		Изменение объемов сформированных резервов
			процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.
1	Требования к контрагентам, имеющим признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности, всего, в том числе:	69 109	50,00	34 555	27,00	18 693	-23,00	-15 862
1.1	ссуды	68 350	50,00	34 175	27,03	18 473	-22,97	-15 702
2	Реструктурированные ссуды	57 903	21,00	12 160	0,30	171	-20,70	-11 989
3	Ссуды, предоставленные заемщикам для погашения долга по ранее предоставленным ссудам
4	Ссуды, использованные для предоставления займов третьим лицам и погашения ранее имеющихся обязательств других заемщиков, всего, в том числе:
4.1	перед отчитывающейся кредитной организацией
5	Ссуды, использованные для приобретения и (или) погашения эмиссионных ценных бумаг
6	Ссуды, использованные для осуществления вложений в уставные капиталы других юридических лиц
7	Ссуды, возникшие в результате прекращения ранее существующих обязательств заемщика новацией или отступным
8	Условные обязательства кредитного характера перед контрагентами, имеющими признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности

Подраздел 3.3. Информация о ценных бумагах, права на которые удостоверяются депозитариями, резервы на возможные потери по которым формируются в соответствии с Указанием Банка России N 2732-У

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	Сформированный резерв на возможные потери
Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	в соответствии с Положением Банка России N 611-П	в соответствии с Указанием Банка России N 2732-У	итого
1.	Ценные бумаги, всего, в том числе:
1.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями
2.	Долевые ценные бумаги, всего, в том числе:
2.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями
3.	Долговые ценные бумаги, всего, в том числе:
3.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями

Подраздел 3.4. Сведения об обремененных и необремененных активах

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость обремененных активов		Балансовая стоимость необремененных активов
Номер строки	Наименование показателя	всего	в том числе по обязательствам перед Банком России	всего	в том числе пригодных для предоставления в качестве обеспечения Банку России
1	Всего активов, в том числе:	104 068	104 068	4 503 947	655 847
2	Долевые ценные бумаги, всего, в том числе:
2.1	кредитных организаций
2.2	юридических лиц, не являющихся кредитными организациями
3	Долговые ценные бумаги, всего, в том числе:	104 068	104 068	689 204	655 847
3.1	кредитных организаций			33 357
3.2	юридических лиц, не являющихся кредитными организациями	104 068	104 068	655 847	655 847
4	Средства на корреспондентских счетах в кредитных организациях			368 251
5	Межбанковские кредиты (депозиты)
6	Ссуды, предоставленные юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями			2 514 670
7	Ссуды, предоставленные физическим лицам			347 727
8	Основные средства			550 062
9	Прочие активы			34 033

Раздел 4. Основные характеристики инструментов капитала

Раздел «Справочно»

Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 84 288
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 46 911
1.2 изменения качества ссуд 37 377
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 56 306
в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 1 063
2.2 погашения ссуд 40 576
2.3 изменения качества ссуд 14 618
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 49

Страница была полезной?