Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков (публикуемая форма) на 1.01.2021

Полное или сокращенное фирменное наименование головной кредитной организации

ЭКСПОРТНО-ИМПОРТНЫЙ БАНК (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)

Регистрационный номер (порядковый номер)

2530

Адрес (место нахождения) головной кредитной организации

199178, г. Санкт-Петербург, муниципальный округ Васильевский, Малый пр-кт В.О., д. 54, к. 4, литера В, помещ. 1-Н

Код формы по ОКУД 0409808

Квартальная (Годовая)

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Стоимость инструмента (величина показателя) на отчетную дату, тыс. руб.	Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчетного года, тыс. руб.	Ссылка на статьи бухгалтерского баланса (публикуемая форма), являющиеся источниками элементов капитала
Источники базового капитала
1	Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе сформированный:
1.1	обыкновенными акциями (долями)
1.2	привилегированными акциями
2	Нераспределенная прибыль (убыток):
2.1	прошлых лет
2.2	отчетного года
3	Резервный фонд
4	Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
5	Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам
6	Источники базового капитала, итого (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 – строка 4 + строка 5)
Показатели, уменьшающие источники базового капитала
7	Корректировка стоимости финансового инструмента
8	Деловая репутация (гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств
9	Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств
10	Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли
11	Резервы хеджирования денежных потоков
12	Недосозданные резервы на возможные потери
13	Доход от сделок секьюритизации
14	Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости
15	Активы пенсионного плана с установленными выплатами
16	Вложения в собственные акции (доли)
17	Встречные вложения кредитной организации и финансовой организации в инструменты базового капитала
18	Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
19	Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
20	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
21	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли
22	Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе:
23	существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
24	права по обслуживанию ипотечных кредитов
25	отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли
26	Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России
27	Отрицательная величина добавочного капитала
28	Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого (сумма строк 7–22, 26 и 27)
29	Базовый капитал, итого (строка 6 – строка 28)
Источники добавочного капитала
30	Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе:
31	классифицируемые как капитал
32	классифицируемые как обязательства
33	Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
34	Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:
35	инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
36	Источники добавочного капитала, итого (строка 30 + строка 33 + строка 34)
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
37	Вложения в собственные инструменты добавочного капитала
38	Встречные вложения кредитной организации и финансовой организации в инструменты добавочного капитала
39	Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций
40	Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций
41	Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России
42	Отрицательная величина дополнительного капитала
43	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого (сумма строк 37–42)
44	Добавочный капитал, итого (строка 36 – строка 43)
45	Основной капитал, итого (строка 29 + строка 44)
Источники дополнительного капитала
46	Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход
47	Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
48	Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:
49	инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
50	Резервы на возможные потери
51	Источники дополнительного капитала, итого (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50)
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала
52	Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала
53	Встречные вложения кредитной организации и финансовой организации в инструменты дополнительного капитала
54	Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала и иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций
54а	вложения в иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций
55	Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала и иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций
56	Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:
56.1	просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
56.2	превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером
56.3	вложения в создание и приобретение основных средств и материальных запасов
56.4	разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику
57	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого (сумма строк с 52 по 56)
58	Дополнительный капитал, итого (строка 51 – строка 57)
59	Собственные средства (капитал), итого (строка 45 + строка 58)
60	Активы, взвешенные по уровню риска:
60.1	необходимые для определения достаточности базового капитала
60.2	необходимые для определения достаточности основного капитала
60.3	необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент
61	Достаточность базового капитала (строка 29 : строка 60.1)
62	Достаточность основного капитала (строка 45 : строка 60.2)
63	Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59 : строка 60.3)
64	Надбавки к нормативу достаточности базового капитала, всего, в том числе:
65	надбавка поддержания достаточности капитала
66	антициклическая надбавка
67	надбавка за системную значимость банков
68	Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала)
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент
69	Норматив достаточности базового капитала
70	Норматив достаточности основного капитала
71	Норматив достаточности собственных средств (капитала)
Показатели, не превышающие установленные пороги существенности и не принимаемые в уменьшение источников капитала
72	Несущественные вложения в инструменты капитала и иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций
73	Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
74	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
75	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли
Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери
76	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход
77	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода
78	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей
79	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года)
80	Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
81	Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения
82	Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
83	Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения
84	Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
85	Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения

Раздел 1.1. Информация об уровне достаточности капитала

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Стоимость инструмента (величина показателя) на отчетную дату, тыс. руб.	Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчетного года, тыс. руб.
1	Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе сформированный:	4.1	361 799	365 516
1.1	обыкновенными акциями (долями)	4.1	351 113	351 113
1.2	привилегированными акциями	4.1	283	4 000
2	Нераспределенная прибыль (убыток):	4.1	6 103	28 271
2.1	прошлых лет	4.1	45	0
2.2	отчетного года	4.1	6 058	28 271
3	Резервный фонд		1 414	0
4	Источники базового капитала, итого (строка 1 +/– строка 2 + строка 3)	4.1	369 316	393 787
5	Показатели, уменьшающие источники базового капитала, всего, в том числе:	4.1	283	4 000
5.1	недосозданные резервы на возможные потери
5.2	вложения в собственные акции (доли)	4.1	283	4 000
5.3	отрицательная величина добавочного капитала
6	Базовый капитал (строка 4 – строка 5)	4.1	369 033	389 787
7	Источники добавочного капитала
8	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, всего, в том числе:
8.1	вложения в собственные инструменты добавочного капитала
8.2	отрицательная величина дополнительного капитала
9	Добавочный капитал, итого (строка 7 – строка 8)
10	Основной капитал, итого (строка 6 + строка 9)	4.1	369 033	389 787
11	Источники дополнительного капитала, всего, в том числе:	4.1	448 935	450 078
11.1	Резервы на возможные потери		0	0
12	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, всего, в том числе:	4.1	0	1 115
12.1	вложения в собственные инструменты дополнительного капитала	4.1	0	1 115
12.2	просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
12.3	превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером
12.4	вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов
12.5	разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику
13	Дополнительный капитал, итого (строка 11 – строка 12)	4.1	448 935	448 963
14	Собственные средства (капитал), итого (строка 10 + строка 13)	4.1	817 968	838 750
15	Активы, взвешенные по уровню риска
15.1	необходимые для определения достаточности основного капитала	4.1	1 509 955	1 526 290
15.2	необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)	4.1	2 071 067	2 086 274

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчетную дату, тыс. руб.			Данные на начало отчетного года, тыс. руб.
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу	стоимость активов (инструментов) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу	стоимость активов (инструментов) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах, всего, в том числе:	4.1	2 327 061	1 588 305	906 741	2 605 948	1 855 063	905 462
1.1	активы с коэффициентом риска 0 процентов	4.1	664 530	664 530		905 462	904 626	0
1.2	активы с коэффициентом риска 20 процентов	4.1	21 293	21 262	4 228	56 219	56 190	11 215
1.3	активы с коэффициентом риска 50 процентов					0	0	0
1.4	активы с коэффициентом риска 100 процентов	4.1	1 641 238	902 513	902 513	1 645 103	894 247	894 247
1.5	активы – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» , с коэффициентом риска 150 процентов
2	Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе:
2.1.1	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 35 процентов
2.1.2	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов
2.1.3	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов
2.1.4	ипотечные и иные ссуды, в том числе предоставленные субъектам малого и среднего предпринимательства, с коэффициентом риска 75 процентов
2.1.5	требования участников клиринга
2.2	с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе:	4.1	245 989	234 888	288 410	502 873	214 218	262 443
2.2.1	с коэффициентом риска 110 процентов	4.1	170 869	159 805	175 786	406 148	147 209	161 930
2.2.2	с коэффициентом риска 130 процентов
2.2.3	с коэффициентом риска 150 процентов	4.1	75 120	75 083	112 625	96 725	67 009	100 514
2.2.4	с коэффициентом риска 250 процентов
2.2.5	с коэффициентом риска 300 процентов
2.2.6	с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе:
2.2.6.1	по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:
3.1	с коэффициентом риска 110 процентов
3.2	с коэффициентом риска 120 процентов
3.3	с коэффициентом риска 140 процентов
3.4	с коэффициентом риска 170 процентов
3.5	с коэффициентом риска 200 процентов
3.6	с коэффициентом риска 300 процентов
3.7	с коэффициентом риска 600 процентов
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	4.1	64 125	63 118	32 396	170 036	169 145	125 653
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	4.1	32 454	32 396	32 396	126 297	125 653	125 653
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска	4.1	31 671	30 722		43 739	43 492	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

тыс. руб. (кол-во)

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчетную дату	Данные на начало отчетного года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	6.7	37 454	44 841
6.1	доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	6.7	182 011	250 186
6.1.1	чистые процентные доходы	6.7	63 852	112 121
6.1.2	чистые непроцентные доходы	6.7	118 159	138 065
6.2	количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

тыс. руб.

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Стоимость инструмента (величина показателя) на отчетную дату, тыс. руб.	Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчетного года, тыс. руб.
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:
7.1	процентный риск
7.2	фондовый риск
7.3	валютный риск
7.4	товарный риск

Раздел 3. Сведения о величине отдельных видов активов, условных обязательств кредитного характера и сформированных резервов на возможные потери

Подраздел 3.1. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

тыс. руб.

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Данные на отчетную дату	Прирост (+)/снижение (-) за отчетный период	Данные на начало отчетного года
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	6.1.2	739 953	-12 012	751 965
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	6.1.2	720 917	-8 244	729 161
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	6.1.2	18 029	-3 884	21 913
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	6.1.2	1 007	116	891
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Подраздел 3.2. Сведения об активах и условных обязательствах кредитного характера, классифицированных на основании решения уполномоченного органа управления (органа) кредитной организации в более высокую категорию качества, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитного риска

Номер строки	Наименование показателя	Сформированный резерв на возможные потери				Изменение объемов сформированных резервов
		в соответствии с минимальными требованиями, установленными Положениями Банка России N 590-П и N 611-П		по решению уполномоченного органа		Изменение объемов сформированных резервов
		процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.
1	Требования к контрагентам, имеющим признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности, всего, в том числе:
1.1	ссуды
2	Реструктурированные ссуды
3	Ссуды, предоставленные заемщикам для погашения долга по ранее предоставленным ссудам
4	Ссуды, использованные для предоставления займов третьим лицам и погашения ранее имеющихся обязательств других заемщиков, всего, в том числе:
4.1	перед отчитывающейся кредитной организацией
5	Ссуды, использованные для приобретения и (или) погашения эмиссионных ценных бумаг
6	Ссуды, использованные для осуществления вложений в уставные капиталы других юридических лиц
7	Ссуды, возникшие в результате прекращения ранее существующих обязательств заемщика новацией или отступным
8	Условные обязательства кредитного характера перед контрагентами, имеющими признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности

Подраздел 3.3. Информация о ценных бумагах, права на которые удостоверяются депозитариями, резервы на возможные потери по которым формируются в соответствии с Указанием Банка России N 2732-У

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	Сформированный резерв на возможные потери
Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	в соответствии с Положением Банка России N 611-П	в соответствии с Указанием Банка России N 2732-У	итого
1.	Ценные бумаги, всего, в том числе:
1.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями
2.	Долевые ценные бумаги, всего, в том числе:
2.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями
3.	Долговые ценные бумаги, всего, в том числе:
3.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями

Подраздел 3.4. Сведения об обремененных и необремененных активах

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость обремененных активов		Балансовая стоимость необремененных активов
Номер строки	Наименование показателя	всего	в том числе по обязательствам перед Банком России	всего	в том числе пригодных для предоставления в качестве обеспечения Банку России
1	Всего активов, в том числе:			1 975 593
2	Долевые ценные бумаги, всего, в том числе:			136
2.1	кредитных организаций
2.2	юридических лиц, не являющихся кредитными организациями			136
3	Долговые ценные бумаги, всего, в том числе:
3.1	кредитных организаций
3.2	юридических лиц, не являющихся кредитными организациями
4	Средства на корреспондентских счетах в кредитных организациях			148 874
5	Межбанковские кредиты (депозиты)			766 592
6	Ссуды, предоставленные юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями			556 569
7	Ссуды, предоставленные физическим лицам			177 818
8	Основные средства			616 484
9	Прочие активы			53 111

Раздел 4. Основные характеристики инструментов капитала

Примечание:

Полная информация об условиях выпуска (привлечения) инструментов капитала, а также актуальная информация раздела 4 Отчета приведена в разделе «Раскрытие регуляторной информации» сайта www.exibank.ru

Раздел «Справочно»

Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 40 930
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 23 481
1.2 изменения качества ссуд 17 449
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
1.4 иных причин
2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 49 174
в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд
2.2 погашения ссуд 48 617
2.3 изменения качества ссуд 557
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
2.5 иных причин

Страница была полезной?