О ключевых итогах пленарного заседания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) 17 – 21 февраля 2025 года

В период с 17 по 21 февраля 2025 года состоялись заседания рабочих групп и пленарное заседание ФАТФ.

1. Утверждены изменения в Рекомендацию 1 «Оценка рисков и применение риск-ориентированного подхода», Пояснительную записку к ней, Пояснительную записку к Рекомендации 10 «Надлежащая проверка клиентов», Пояснительную записку к Рекомендации 15 «Новые технологии» и Глоссарий ФАТФ.

В частности, введены следующие новеллы: (1) странам следует выявлять области пониженного риска, например, в рамках национальных оценок рисков; (2) в ситуациях, когда страны выявили более низкие риски, им следует принять решение о применении упрощенных мер в соответствующих случаях и поощрять применение таких мер финансовыми учреждениями и УНФПП; (3) применяемые странами меры по ПОД/ФТ/ФРОМУ и распределение ресурсов компетентных органов должны быть пропорциональны выявленным рискам; (4) финансовые учреждения и УНФПП должны применять риск-ориентированные и пропорциональные меры  в целях снижения своих рисков ОД/ФТ/ФРОМУ, и надзорные органы должны обеспечить исполнение ими этой обязанности;  (6) деловые отношения или операции (сделки), осуществляемые без присутствия сторон, являются фактором повышенного риска лишь в тех случаях, когда не применяются надлежащие меры по снижению рисков.

Обновленные стандарты ФАТФ размещены на официальном сайте Группы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступы по ссылке.

2. На публичные консультации вынесен проект обновленного Руководства ФАТФ о мерах ПОД/ФТ/ФРОМУ и расширении доступа к финансовым услугам, разрабатываемый в целях оказания странам содействия в имплементации обновленных требований.

Публичные консультации продлятся до 4 апреля 2025 года. Проект Руководства размещен на официальном сайте Группы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступен по ссылке.

3. На публичные консультации вынесен проект изменений в Рекомендацию 16 «Электронные переводы средств» и Пояснительную записку к ней.

Предлагается (1) адаптировать Стандарты ФАТФ к изменениям в бизнес-моделях платежных систем, связанных в том числе с появлением новых участников и технологий, с учетом изменяющихся рисков и уязвимостей в платежной сфере (с акцентом на мошенничестве как ключевом предикатном преступлении к ОД); (2) обеспечить технологическую нейтральность Стандартов ФАТФ, а также (3) стандартизировать и повысить качество информации об отправителе и получателе платежа в платежном сообщении. Ожидается, что предлагаемые изменения обеспечат бóльшую прозрачность и безопасность при осуществлении платежей без ущерба для их скорости, доступности и стоимости.

Публичные консультации продлятся до 18 апреля 2025 года. Проект изменений размещен на официальном сайте Группы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступен по ссылке.

4. Утверждены доклады на темы «Выявление, пресечение и расследование случаев сексуальной эксплуатации детей в сети «Интернет» и «Влияние цифровизации на риски ОД/ФТ/ФРОМУ: платформы электронной торговли и онлайн маркетплейсы».

Доклады размещены на официальном сайте Группы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступны по ссылке и по ссылке (соответственно).

5. Актуализирован список государств, которые находятся на усиленном мониторинге в рамках ФАТФ (так называемый «серый список»).

В «серый список» включены Лаос и Непал. В связи со значительным прогрессом в устранении стратегических недостатков в национальном режиме ПОД/ФТ/ФРОМУ из «серого списка» исключены Филиппины¹.

¹ В настоящее время в «сером списке» находится 25 юрисдикций: Алжир, Ангола, Болгария, Буркина-Фасо, Венесуэла, Вьетнам, Гаити, Демократическая Республика Конго, Йемен, Камерун, Кения, Кот-д’Ивуар, Лаос, Ливан, Мали, Мозамбик, Монако, Намибия, Непал, Нигерия, Сирия, Танзания, Хорватия, Южно-Африканская Республика и Южный Судан.