Инвестиционные советники
ЕРИС — единый реестр инвестиционных советников.
Квалификационный аттестат — квалификационный аттестат специалиста финансового рынка или соответствующий ему квалификационный аттестат.
Квалифицированный сертификат — квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи, предусмотренный статьей 17 Федерального закона от 06.04.2011 №
ЛК — личный кабинет участника информационного обмена.
Положение Банка России от 29.06.2022 №
Положение о специалистах финансового рынка — Положение о специалистах финансового рынка, утвержденное приказом ФСФР России от 28.01.2010 № 10-4/пз-н.
Программа — программа для электронных вычислительных машин, в том числе в информационно — телекоммуникационной сети «Интернет».
Профессиональный участник — профессиональный участник рынка ценных бумаг.
Разрешительный порядок допуска — порядок допуска субъектов на финансовый рынок, указанных в пункте 1.1, 1.3, 1.4, 1.5 и в абзаце первом пункта 1.6 Положения Банка России от 29.06.2022 №
Саморегулируемая организация — саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая инвестиционных советников.
Социальный фонд Российской Федерации — Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации.
Уведомительный порядок допуска — порядок допуска субъектов на финансовый рынок, указанных в пункте 1.2 и в абзаце втором пункта 1.6 Положения Банка России
от 29.06.2022 №
Указание Банка России от 02.11.2018 №
№
Указание Банка России от 27.11.2018 №
№
Указание Банка России от 09.01.2024 №
УКЭП — усиленная квалифицированная электронная подпись юридического или физического лица, предусмотренная частью 4 статьи 5 Федерального закона от 06.04.2011 №
Управляющая компания — управляющая компания по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.
Управляющий - управляющий — индивидуальный предприниматель, который, в свою очередь, является профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющим деятельность по инвестиционному консультированию.
Федеральный закон от 03.07.2016 №
№
Федеральный закон от 06.12.2011 №
Федеральный закон от 08.08.2001 №
Федеральный закон от 10.07.2002 №
№
Федеральный закон от 22.04.1996 №
№
Федеральный закон от 30.12.2008 №
Может ли иностранное физическое лицо стать инвестиционным советником?
Законодательством Российской Федерации не установлен запрет на включение в ЕРИС граждан иностранных государств. Вместе с тем лицо, имеющее иностранное гражданство и желающее быть включенным в ЕРИС, должно быть зарегистрировано в качестве индивидуального предпринимателя в соответствии с Федеральным законом от 08.08.2001 №
Может ли физическое лицо стать инвестиционным советником после прохождения процедуры банкротства? Если нет, то есть ли сроки, в течении которых такие ограничения действуют?
В соответствии с абзацем пятым пункта 3.11 Положения Банка России от 29.06.2022 №
Дополнительно сообщаем, что факт признания арбитражным судом заявителя несостоятельным (банкротом) вне зависимости от того, обладал ли заявитель на момент такого признания статусом индивидуального предпринимателя или нет, сам по себе является основанием для отказа.
Отмечаем, что требование об отсутствии признания арбитражным судом заявителя несостоятельным (банкротом) не распространяется на работника юридического лица, являющегося инвестиционным советником, в должностные обязанности которого входит осуществление инвестиционного консультирования.
Юридическое лицо, намеревающееся стать инвестиционным советником, планирует передать функции единоличного исполнительного органа управляющему. Распространяются ли на управляющего требования пункта 5.1 Положения о специалистах финансового рынка, если он соответствует требованиям, установленным пунктом 4 Указания Банка России от 02.11.2018 № 4956-У?
В соответствии с абзацем вторым пункта 3 статьи 6.1 Федерального закона от 22.04.1996
№
В соответствии с абзацем первым пункта 1.6 Положения Банка России от 29.06.2022
№
Положением о специалистах финансового рынка установлены требования к профессиональному опыту лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке, к которым относятся в том числе профессиональные участники.
Таким образом, к лицам, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа инвестиционного советника, предъявляются требования к профессиональному опыту, предусмотренные подпунктом 5.1 пункта 5 Положения о специалистах финансового рынка.
Изъятий в части нераспространения указанных требований на индивидуальных предпринимателей, уже являющихся инвестиционными советниками, но имеющих намерение также осуществлять свою деятельность в качестве единоличного исполнительного органа организации — инвестиционного советника, законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России не предусмотрено.
Вместе с тем полагаем, что на основании пункта 2 статьи 6.1 Федерального закона от 22.04.1996 №
Одновременно сообщаем, что в случае передачи функций единоличного исполнительного органа заявителя управляющему, заявителем в соответствии с пунктом
5 статьи
Каков порядок аккредитации программ, используемых при осуществлении деятельности по инвестиционному консультированию?
В соответствии с пунктом 6 статьи 6.2 Федерального закона от 22.04.1996 №
В связи с передачей Банком России полномочий по аккредитации программ саморегулируемым организациям, аккредитация в настоящее время осуществляется Национальной ассоциацией участников фондового рынка (ИНН 7712088223).
Порядок аккредитации программ установлен Указанием Банка России от 27.11.2018 №
Дополнительно отмечаем, что в соответствии с пунктом 4 Указания Банка России от 27.11.2018 №
В случае направления в Банк России документов для внесения сведений в ЕРИС юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), намеревающимся стать профессиональным участником, осуществляющим деятельность по инвестиционному консультированию на бумажном носителе и последующей активации личного кабинета, возможен ли переход на формат обмена документами через личный кабинет?
В соответствии с подпунктом 2.1.1 пункта 2.1 Положения Банка России от 29.06.2022 №
Отмечаем, что порядок взаимодействия между Банком России и соискателем деятельности инвестиционного советника в ходе рассмотрения документов для внесения сведений о нем в ЕРИС устанавливается исходя из способа, которым документы для внесения сведений о заявителе в ЕРИС были направлены в Банк России.
При этом, в случае направления документов на бумажном носителе, и в дальнейшем активации личного кабинета, взаимодействие Банка России с соискателем деятельности инвестиционного советника будет осуществляться посредством личного кабинета участника информационного обмена.
Что необходимо для включения в ЕРИС?
Требуется ли наличие в штате инвестиционного советника главного бухгалтера? Можно ли назначить главным бухгалтером единоличного исполнительного органа или заключить договор на аутсорсинг бухгалтерии с третьим лицом?
Руководитель инвестиционного советника вправе возложить обязанности по ведению бухгалтерского учета на себя, если соблюдаются одновременно следующие условия:
- инвестиционный советник осуществляет деятельность только по инвестиционному консультированию либо совмещает эту деятельность с любой иной деятельностью, не подлежащей лицензированию в соответствии с законодательством Российской Федерации (пункт 2 части первой статьи 5 Федерального закона от 30.12.2008 №
307-ФЗ); - вправе применять упрощенные способы ведения учета, как руководитель субъекта малого предпринимательства или субъекта среднего предпринимательства (соответствует условиям части четвертой статьи 6 и части третьей статьи 7 Федерального закона от 06.12.2011 №
402-ФЗ); - не подлежит обязательному аудиту (часть первая статьи 5 Федерального закона от 30.12.2008 №
307-ФЗ).
Одновременно отмечаем, что в случае если для инвестиционного советника становится необходимым проведение обязательного аудита (статья 5 Федерального закона от 30.12.2008 №
Также сообщаем, что на инвестиционных советников, являющихся юридическими лицами, распространяются требования законодательства Российской Федерации, установленные в отношении профессиональных участников к ведению бухгалтерского учета и к составлению и представлению в Банк России бухгалтерской (финансовой) отчетности.
Каким требованиям должен соответствовать инвестиционный советник?
Согласно пункту 2 статьи 6.1 Федерального закона от 22.04.1996 №
Согласно пункту 3 статьи 6.1 Федерального закона от 22.04.1996 №
При представлении документов для внесения сведений о юридическом лице (индивидуальном предпринимателе) в ЕРИС следует руководствоваться требованиями, установленными Федеральным законом от 22.04.1996 №
Дополнительно сообщаем, что государственная пошлина за внесение сведений о юридическом лице (индивидуальном предпринимателе) в ЕРИС Налоговым кодексом Российской Федерации не предусмотрена.
Как ознакомиться с ЕРИС на сайте Банка России?
С ЕРИС можно ознакомиться на официальном сайте Банка России в разделе «Допуск на финансовый рынок».
В отношении каких субъектов финансового рынка Положением Банка России от 29.06.2022 № 798-П установлен уведомительный порядок допуска? Какой срок рассмотрения документов по уведомительному порядку допуска?
Согласно пункту 1.2 и абзацу второму пункта 1.6 Положения Банка России от 29.06.2022 №
Для получения лицензии профессионального участника и/или включения в ЕРИС заявитель вправе представить заявление, экранная форма которого, размещена в Личном кабинете участника информационного обмена в разделе «Представление отчетности/4012 Уведомительный порядок допуска ПУРЦБ».
При рассмотрении документов по уведомительному порядку Банк России должен принять решение о предоставлении лицензии профессионального участника и о внесении сведений в ЕРИС в срок, не превышающий 1 рабочий день, следующий за днем представления соответствующих заявлений в Банк России.
К заявлению о внесении сведений в ЕРИС, направляемому в уведомительном порядке в соответствии с абзацем вторым пункта 1.6 Положения Банка России от 29.06.2022 №
В какой форме необходимо представлять заявление о внесении сведений в ЕРИС в соответствии с абзацем вторым пункта 1.6 Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П при уведомительном порядке допуска?
Экранная форма заявления размещена в Личном кабинете участника информационного обмена в разделе «Представление отчетности/4012 Уведомительный порядок допуска ПУРЦБ». Экранная форма доступна для действующих кредитных организаций, профессиональных участников, управляющих компаний и клиринговых организаций с учетом разрешенного совмещения их деятельности.
Где размещено заявление в целях подготовки электронных документов для получения статуса инвестиционного советника в рамках разрешительного порядка допуска?
Заявление, направляемое в соответствии с абзацем первым пункта 1.6 Положения Банка России от 29.06.2022 №
Где размещены формы анкет, представляемых в отношении физических лиц, указанных в подпункте 1.7.3 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П, необходимых для получения статуса инвестиционного советника?
Уплачивается ли государственная пошлина при уведомительном порядке допуска за внесение сведений об инвестиционном советнике в ЕРИС в соответствии с заявлением о внесении сведений о лице в ЕРИС, направленным согласно абзацу второму пункта 1.6 Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П?
Какие документы могут быть представлены в качестве подтверждения профессионального опыта, наличие которого необходимо для занятия должностей лицами, в отношении которых составлены анкеты, в соответствии с подпунктом 1.7.3 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П при получении статуса инвестиционного советника?
Подпунктом 1.7.9 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 №
В качестве документов, подтверждающих наличие профессионального опыта, могут быть представлены в том числе копии трудовой книжки, трудового договора, должностной инструкции, а также сведения о трудовой деятельности, содержащиеся в Социальном фонде Российской Федерации.
При этом при наличии сведений о трудовой деятельности физического лица в информационном сервисе Социального фонда Российской Федерации Банк России рассматривает указание в заявлении (ходатайстве) или уведомлении финансовой организации (соискателя лицензии, физического лица) сведений о том, что данные о трудовой деятельности физического лица содержатся в информационном сервисе Социального фонда Российской Федерации, в качестве исполнения требований нормативных актов Банка России по представлению сведений о трудовой деятельности, в том числе копии трудовой книжки физического лица (информационное письмо Банка России от 20.04.2023 № ИН-02-14/30).
В отношении соискателя деятельности инвестиционного советника — индивидуального предпринимателя в качестве документов, которые должны подтверждать наличие профессионального опыта, установленного пунктом 3 Указания Банка России от 02.11.2018 №
Обращаем внимание, что требования о наличии профессионального опыта, предусмотренные пунктом 3 Указания Банка России от 02.11.2018 №
Какие документы необходимо представлять в качестве подтверждения сведений об образовании и квалификации физического лица, в отношении которого составлена анкета, предусмотренная подпунктом 1.7.3 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П? Требуется ли в составе комплекта документов для получения статуса инвестиционного советника представлять копию квалификационного аттестата в качестве документа, подтверждающего квалификацию должностного лица, в соответствии с требованиями подпункта 1.7.8 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П?
Подпунктом 1.7.8 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 №
В качестве документов, подтверждающих соответствие квалификации, в том числе могут быть представлены копии диплома о высшем образовании, международных сертификатов, свидетельства о квалификации, выданного в соответствии с Федеральным законом от 03.07.2016 №
В соответствии со статьей 11 Федерального закона от 03.07.2016 №
Требования к наличию квалификационного аттестата при осуществлении допуска должностных лиц финансовых организаций не подлежат применению (информационное письмо Банка России от 03.06.2019 № ИН-06-61/47), а нормативные акты Банка России, содержащие требования о наличии квалификационного аттестата в качестве условия признания квалификации лица соответствующей требованиям законодательства Российской Федерации, применяются в части, не противоречащей Федеральному закону от 03.07.2016 №
Таким образом, представление квалификационного аттестата для получения статуса инвестиционного советника в отношении индивидуального предпринимателя, а также физического лица, на которых составлены анкеты в соответствии с подпунктом 1.7.3 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 №
Необходимо ли представлять справки об отсутствии судимости/дисквалификации в составе комплекта документов в отношении физических лиц, в соответствии с Положением Банка России от 29.06.2022 № 798-П?
Обязанность по предоставлению документов, подтверждающих отсутствие у физических лиц фактов неснятой или непогашенной судимости, а также дисквалификации, выданных уполномоченным органом иностранного государства предусмотрена подпунктом 1.7.10 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 №
Какой документ выдается в случае принятия решения о внесении сведений в ЕРИС? И в каких случаях выдается?
В соответствии с пунктами 3.14 и 3.15 Положения Банка России от 29.06.2022 №
Банк России должен представить любому лицу выписку из ЕРИС либо сообщить об отсутствии запрашиваемых сведений не позднее 5 рабочих дней со дня поступления в Банк России запроса о предоставлении информации о наличии (об отсутствии) сведений о юридическом лице (индивидуальном предпринимателе) в ЕРИС.
Практика применения Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П (ответы на вопросы участников вебинара от 21.09.2023)
Как должны быть оформлены копии документов соискателя (в том числе заверенные нотариально), представляемые в Банк России в электронной форме или посредством ЛК?
В соответствии с пунктом 1.1 Указания Банка России от 09.01.2024 №
Таким образом, для направления копий документов, в том числе нотариально заверенных, посредством ЛК, необходимо отсканировать копии документов и подписать УКЭП.
При направлении копий документов, подписанных при помощи УКЭП и направляемых посредством ЛК, не требуется дополнительно проставлять указанную отметку, содержащую слова «копия верна».
Возможно ли произвести замену кандидата, планирующего осуществлять функции работника соискателя деятельности по инвестиционному консультированию после направления заявления о предоставлении лицензии в Банк России?
Положением Банка России от 29.06.2022 №
В случае замены соискателем деятельности по инвестиционному консультированию сотрудника или кандидата на должность, соискатель должен направить в Банк России анкету, предусмотренную подпунктом 1.7.3 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 №
В случае такой замены, срок принятия решения о включении сведений о соискателе деятельности по инвестиционному консультированию в ЕРИС, предусмотренный пунктом 3.10 Положения Банка России от 29.06.2022 №
Какой порядок уведомления Банка России при реорганизации некредитной финансовой организации?
В случае реорганизации инвестиционного советника — юридического лица, в форме преобразования его правопреемник должен посредством ЛК представить в Банк России не позднее 10 рабочих дней со дня завершения реорганизации уведомление об осуществлении правопреемником деятельности инвестиционного советника в связи с реорганизацией в соответствии с пунктом 4.4 Положения Банка России от 29.06.2022 №