Критерии признания иностранных кредитных рейтинговых агентств, осуществляющих в соответствии со своим личным законом рейтинговую деятельность, для целей использования присвоенных ими кредитных рейтингов при реализации Банком России своих полномочий

1. В стране регистрации иностранного кредитного рейтингового агентства установлены правовые основы деятельности кредитных рейтинговых агентств, которые соответствуют международным подходам и принципам, а также определены полномочия органа, осуществляющего регулирование и надзор в сфере деятельности кредитных рейтинговых агентств.
2. Кредитные рейтинги, присвоенные иностранным кредитным рейтинговым агентством, применяются в регулировании и (или) иной деятельности центрального (национального) банка и (или) иных органов государственной власти страны регистрации иностранного кредитного рейтингового агентства.
3. Минимальный размер собственных средств (капитала) иностранного кредитного рейтингового агентства соответствует размеру, установленному национальным законодательством страны регистрации иностранного кредитного рейтингового агентства, и составляет не менее суммы, эквивалентной 50 млн руб.
4. Методология, применяемая иностранным кредитным рейтинговым агентством:
• содержит описание всех ключевых количественных и качественных факторов, определяющих способность рейтингуемого лица исполнять принятые на себя финансовые обязательства, а также описание их влияния на кредитные рейтинги и прогнозы по кредитным рейтингам;
• предусматривает возможность сопоставления кредитных рейтингов по различным видам объектов рейтинга;
• содержит основания ее пересмотра в целях поддержания актуальности;
• предусматривает проверяемость достоверности кредитных рейтингов, в том числе на основе исторических данных, за счет выявления отклонений между предпосылками и допущениями, используемыми в методологии, и фактической информацией о неплатежах рейтингуемых лиц либо фактическими показателями возвратности средств рейтингуемыми лицами.
5. Иностранное кредитное рейтинговое агентство обеспечивает предотвращение, выявление конфликтов интересов, управление ими и раскрытие информации о них в порядке, определенном внутренними документами иностранного кредитного рейтингового агентства в соответствии с требованиями, установленными национальным законодательством страны регистрации иностранного кредитного рейтингового агентства.
6. Иностранное кредитное рейтинговое агентство не оказывает консультационные услуги.
7. Размер оплаты услуг иностранного кредитного рейтингового агентства не зависит от уровня присвоенного кредитного рейтинга или прогноза по кредитному рейтингу, а также от согласия рейтингуемого лица с присвоенным кредитным рейтингом или прогнозом по кредитному рейтингу.
8. Как минимум одна треть, но не менее 2 членов совета директоров (наблюдательного совета) иностранного кредитного рейтингового агентства
   (в случае его создания в иностранном кредитном рейтинговом агентстве) являются независимыми членами.
9. Иностранное кредитное рейтинговое агентство организует и обеспечивает функционирование органов внутреннего контроля в порядке, определенном внутренними документами иностранного кредитного рейтингового агентства в соответствии с требованиями, установленными национальным законодательством страны регистрации иностранного кредитного рейтингового агентства, в целях осуществления контроля за соблюдением иностранным кредитным рейтинговым агентством и его работниками требований национального законодательства, а также внутренних документов иностранного кредитного рейтингового агентства.
10. Рейтинговые действия осуществляются группой рейтинговых аналитиков, принимающей решение о рейтинговых действиях (далее — рейтинговый комитет), включающей в себя не менее пяти рейтинговых аналитиков, в том числе ведущего рейтингового аналитика для данного объекта рейтинга, председателя рейтингового комитета и одного рейтингового аналитика, специализирующегося на виде объектов рейтинга, к которому не относится объект рейтинга, рассматриваемый на заседании рейтингового комитета (в случае если иностранное кредитное рейтинговое агентство осуществляет деятельность по присвоению кредитных рейтингов в отношении различных видов объектов рейтинга).
11. Рейтинговые аналитики обладают опытом работы не менее 2 лет
    в области проведения анализа финансово-хозяйственной деятельности организаций и (или) принятия (подготовки) решений, связанных с управлением кредитным риском в организации, осуществляющей рейтинговую деятельность, либо в аналитическом агентстве, либо в исследовательском центре, либо в финансовой организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, либо в аудиторской организации.
12. Иностранное кредитное рейтинговое агентство обеспечивает процедуру ротации (смены ведущих рейтинговых аналитиков, участвующих в подготовке кредитного рейтинга и (или) прогноза по кредитному рейтингу в отношении одного объекта рейтинга) не реже одного раза в 4 года, а в отношении суверенных рейтингов — не реже одного раза в 5 лет.
13. Лица, отвечающие за рекламу, привлечение клиентов и заключение договоров об осуществлении рейтинговых действий в иностранном кредитном рейтинговом агентстве, а также имеющие доступ к информации, содержащейся в договорной документации, связанной с объектом рейтинга, не принимают участие в заседаниях рейтингового комитета.
14. Иностранное кредитное рейтинговое агентство организует и обеспечивает функционирование группы работников иностранного кредитного рейтингового агентства, осуществляющей утверждение и пересмотр методологии, включающей в себя не менее 3 членов (далее — методологический комитет).
15. Членами методологического комитета не являются члены органов управления иностранного кредитного рейтингового агентства, рейтинговые аналитики, а также работники подразделений, ответственных за рекламу, привлечение клиентов и заключение договоров об осуществлении рейтинговых действий.
16. Иностранное кредитное рейтинговое агентство осуществляет рейтинговую деятельность на регулярной основе не менее 5 лет, в частности, количество рейтингуемых лиц, которые являются непосредственными объектами рейтинга и в отношении которых иностранное кредитное рейтинговое агентство осуществляет мониторинг кредитных рейтингов, составляет не менее 30, в том числе за последние три года — не менее 20.
17. Иностранное кредитное рейтинговое агентство на постоянной основе осуществляет мониторинг присвоенных кредитных рейтингов, а также пересмотр кредитных рейтингов и применяемой методологии в срок не позднее года с даты присвоения или последнего пересмотра кредитного рейтинга или даты последнего пересмотра применяемой методологии.
18. Иностранное кредитное рейтинговое агентство раскрывает присвоенные кредитные рейтинги и прогнозы по кредитным рейтингам на официальном сайте иностранного кредитного рейтингового агентства в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».
19. Иностранное кредитное рейтинговое агентство обеспечивает раскрытие следующей информации:
• список кредитных рейтингов, присвоенных за последний календарный год, с указанием доли незапрошенных кредитных рейтингов в общем количестве присвоенных кредитных рейтингов;
• перечень имеющихся или потенциальных конфликтов интересов;
• перечень оказываемых дополнительных услуг;
• методологии, применяемые при присвоении кредитного рейтинга;
• исторические данные об уровнях дефолта по рейтинговым категориям применяемых рейтинговых шкал за каждый календарный год деятельности иностранного кредитного рейтингового агентства;
• матрицу миграций кредитных рейтингов;
• список рейтингуемых лиц и иных лиц, доля денежных поступлений от которых составила 5 и более процентов в годовом объеме выручки иностранного кредитного рейтингового агентства по состоянию на конец последнего истекшего календарного года.

Обращаем внимание, что последующее использование кредитных рейтингов иностранных кредитных рейтинговых агентств, прошедших процедуру признания, в регулировании Банка России осуществляется посредством внесения соответствующих изменений в нормативные акты Банка России и(или) решения Совета директоров Банка России исключительно в отношении иностранных объектов рейтинга по международной шкале.