Заполнение поручений на проведение депозитарных операций
Проблема
Банк России выявляет случаи, когда профессиональные участники рынка ценных бумаг (профучастники) не исполняют (или исполняют некорректно) поручения клиентов на зачисление/списание ценных бумаг между депозитариями из-за того, что клиент при заполнении поручений не указал дополнительный идентификатор операции (референс). При этом профучастник принимает поручение с отсутствующим референсом, соответственно, клиент рассчитывает на его исполнение.
Практики/Рекомендации
- Профучастникам рынка ценных бумаг следует разработать и внедрить дополнительные программные ограничения на прием/исполнение поручений в случае отсутствия референса. Рекомендуется также включить в условия депозитарного обслуживания требование об обязательном заполнении референса при подаче клиентского поручения или обеспечить автоматическую генерацию референса при принятии поручения.
- Среди лучших практик — обязательное консультирование клиентов о том, как следует заполнять поручения, предварительная проверка проектов поручений сотрудниками профучастников, а также оперативное информирование клиентов о выявленных недостатках, допущенных клиентами ошибках при заполнении проектов поручений.
Страница была полезной?
Последнее обновление страницы: 26.07.2023