Заполнение поручений на проведение депозитарных операций

Проблема

Банк России выявляет случаи, когда профессиональные участники рынка ценных бумаг (профучастники) не исполняют (или исполняют некорректно) поручения клиентов на зачисление/списание ценных бумаг между депозитариями из-за того, что клиент при заполнении поручений не указал дополнительный идентификатор операции (референс). При этом профучастник принимает поручение с отсутствующим референсом, соответственно, клиент рассчитывает на его исполнение.

Практики/Рекомендации

1. Профучастникам рынка ценных бумаг следует разработать и внедрить дополнительные программные ограничения на прием/исполнение поручений в случае отсутствия референса. Рекомендуется также включить в условия депозитарного обслуживания требование об обязательном заполнении референса при подаче клиентского поручения или обеспечить автоматическую генерацию референса при принятии поручения.
2. Среди лучших практик — обязательное консультирование клиентов о том, как следует заполнять поручения, предварительная проверка проектов поручений сотрудниками профучастников, а также оперативное информирование клиентов о выявленных недостатках, допущенных клиентами ошибках при заполнении проектов поручений.