Решения Банка России в отношении участников финансового рынка

Банк России 04.04.2025 принял решение внести в государственный реестр ломбардов сведения об Обществе с ограниченной ответственностью «Ломбард-Эмиральд» (Иркутская обл., г. Тайшет).

Банк России 04.04.2025 принял решение внести в государственный реестр ломбардов сведения об Обществе с ограниченной ответственностью «КЭШ Ломбард» (г. Красноярск).

Банком России 04.04.2025 ЖНК «Рей групп» (ИНН 0571019817, ОГРН 1220500001281) выдано предписание № ТЦ44-5/22851 о приостановлении деятельности кооператива по привлечению новых членов кооператива.

Банк России принял решение об отмене ранее выданного КПК «СЕМЕЙНЫЙ ВКЛАД» (ИНН 6321365893; ОГРН 1146320020890) предписания от 04.10.2024 № ТЦ44-5/57349.

Банк России 03.04.2025 в связи с неоднократным в течение одного года нарушением требования Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» принял решение об исключении из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов сведений о наличии у КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «АРЕАЛ-КРЕДИТ» (ОГРН 1100250000290) права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива за неисполнение в установленные сроки обязательных для исполнения предписаний Банка России.

Банк России 03.04.2025 принял решение внести в государственный реестр микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью микрокредитной компании "ЭПИ" (г. Иркутск).

Банк России 02.04.2025 в связи с неоднократным в течение одного года нарушением требования Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» принял решение об исключении из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов сведений о наличии у КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ КРЕДИТНЫЙ ФОНД» (ОГРН 1173525011802) права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива за неисполнение в установленные сроки обязательных для исполнения предписаний Банка России.

Банк России 02.04.2025 в связи с неоднократным в течение одного года нарушением требования Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» принял решение об исключении из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов сведений о наличии у КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «ТРУДОВАЯ ГИЛЬДИЯ» (ОГРН 1247700171300) права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива за неисполнение в установленные сроки обязательных для исполнения предписаний Банка России.

Банк России 02.04.2025 принял решение внести в государственный реестр микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Финансовый базис» (г. Москва).

Банк России 02.04.2025 принял решение внести в государственный реестр ломбардов сведения об Обществе с ограниченной ответственностью «Ломбард Спутник» (Московская обл., г. Солнечногорск).

Банк России принял решение об отмене ранее выданного КПК «АК БАРС» (ИНН 0274153633; ОГРН 1110280003240) предписания от 02.10.2024 № ТЦ44-5/57104.

Банк России принял решение об отмене ранее выданного КПК «ИЛМА» (ИНН 3508008703; ОГРН 1133533000028) предписания от 26.02.2025 № ТЦ44-5/12926.

Банк России 01.04.2025 на основании заявления организации об исключении сведений о ней из государственного реестра микрофинансовых организаций принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «ВинВин» (ОГРН 1227800068583).

Банк России 01.04.2025 на основании заявления организации об исключении сведений о ней из государственного реестра ломбардов принял решение исключить из государственного реестра ломбардов сведения об ОБЩЕСТВЕ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ЛОМБАРД 77» (ОГРН 1227700146431).

Банк России 01.04.2025 принял решение внести в государственный реестр ломбардов сведения об ОБЩЕСТВЕ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ЛОМБАРД ГАРАНТ» (Ставропольский край, г. Благодарный).

Банк России принял решение об отмене ранее выданного КПКГ «КАССА» (ИНН 7413014696; ОГРН 1107413000023) предписания от 28.02.2025 № ТЦ44-5/13632.

Банк России 31.03.2025 принял решение внести в государственный реестр ломбардов сведения об Обществе с ограниченной ответственностью «Ломбард «Старый город» (Самарская обл., г. Тольятти).

Банк России 31.03.2025 принял решение внести в государственный реестр ломбардов сведения об Обществе с ограниченной ответственностью «ЛОМБАРД ЗОЛОТОЙ» (Ставропольский край, г. Благодарный).

Банк России 28.03.2025 принял решение внести в государственный реестр микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Лоунс.Про» (г. Москва).

Банк России 28.03.2025 в связи с неоднократным в течение одного года нарушением требования Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Указания Банка России от 26.08.2021 № 5905-У «О порядке, форме и сроках передачи в Банк России сведений, содержащихся в реестре членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков)» (далее – Указание Банка России № 5905-У) принял решение об исключении из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов сведений о наличии у КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «КРЕДИТ-ПОВОЛЖЬЕ» (ОГРН 1102130013908; далее – Кооператив) права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива за неисполнение в установленные сроки обязательных для исполнения предписаний Банка России; неисполнение обязанности по передаче сведений, содержащихся в реестре членов кредитного кооператива (пайщиков), в Банк России в течение пяти календарных дней, следующих за днем прекращения членства Кооператива в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, в порядке, по форме, которые установлены Указанием Банка России № 5905-У.

Банк России 28.03.2025 в связи с неоднократным в течение одного года нарушением требования Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» принял решение об исключении из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов сведений о наличии у КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «СОДРУЖЕСТВО» (ОГРН 1077154004806) права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива за неисполнение в установленные сроки обязательных для исполнения предписаний Банка России.

Банк России 28.03.2025 в связи с неоднократным в течение одного года нарушением требования Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» принял решение об исключении из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов сведений о наличии у КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ СОЮЗ» (ОГРН 5177746114684) права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива за неисполнение в установленные сроки обязательных для исполнения предписаний Банка России.

Банк России 28.03.2025 в связи с неоднократным в течение одного года нарушением требования Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» принял решение об исключении из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов сведений о наличии у КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «РЕЗУЛЬТАТ» (ОГРН 1112904000769) права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива за неисполнение в установленные сроки обязательных для исполнения предписаний Банка России.

Банк России 28.03.2025 в связи с неоднократным в течение одного года нарушением требования Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» принял решение об исключении из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов сведений о наличии у КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «ИНВЕСТ ЦЕНТР» (ОГРН 1106027004192) права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива за неисполнение в установленные сроки обязательных для исполнения предписаний Банка России.

Банк России 28.03.2025 в связи с неоднократным в течение одного года нарушением требования Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Указания Банка России от 26.08.2021 № 5905-У «О порядке, форме и сроках передачи в Банк России сведений, содержащихся в реестре членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков)» (далее – Указание Банка России № 5905-У) принял решение об исключении из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов сведений о наличии у КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «ФИНАНСРЕЗЕРВ» (ОГРН 1157847372957; далее – Кооператив) права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива за неисполнение в установленные сроки обязательных для исполнения предписаний Банка России; неисполнение обязанности по передаче сведений, содержащихся в реестре членов кредитного кооператива (пайщиков), в Банк России в течение пяти календарных дней, следующих за днем прекращения членства Кооператива в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, в порядке, по форме, которые установлены Указанием Банка России № 5905-У.

Банк России 28.03.2025 принял решение внести в государственный реестр ломбардов сведения об ОБЩЕСТВЕ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ЛОМБАРД РЕГИНА» (Донецкая Народная Республика, г. Горловка).

Банк России 27.03.2025 на основании заявления организации об исключении сведений о ней из государственного реестра микрофинансовых организаций принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Инкогнито кредит» (ОГРН 1150280020087).

Банк России 27.03.2025 в связи с неоднократным в течение одного года нарушением требования Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» принял решение об исключении из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов сведений о наличии у КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «РЕСУРС» (ОГРН 1082325000515) права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива за неисполнение в установленные сроки обязательных для исполнения предписаний Банка России.

Банк России 27.03.2025 в связи с неоднократным в течение одного года нарушением требования Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» принял решение об исключении из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов сведений о наличии у КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «СТОЛИЧНАЯ СБЕРЕГАТЕЛЬНАЯ КОМПАНИЯ» (ОГРН 1167746637409) права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива за неисполнение в установленные сроки обязательных для исполнения предписаний Банка России.

Банк России 27.03.2025 в связи с неоднократным в течение одного года нарушением требования Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» принял решение об исключении из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов сведений о наличии у КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА ГРАЖДАН «НАРОДНЫЙ» (ОГРН 1073332003722) права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива за неисполнение в установленные сроки обязательных для исполнения предписаний Банка России.

Банк России 27.03.2025 на основании заявления организации об исключении сведений о ней из государственного реестра ломбардов принял решение исключить из государственного реестра ломбардов сведения об ОБЩЕСТВЕ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ВАШ ЛОМБАРД» (ОГРН 1143926012295).

Банк России 27.03.2025 в связи с получением заявления о прекращении осуществления деятельности кредитного потребительского кооператива принял решение об исключении из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов сведений о наличии у КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «УЧИТЕЛЬ» (ОГРН 1026402197117) права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива.

Банк России 27.03.2025 принял решение внести в государственный реестр микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Орхидея» (г. Москва).

Банк России 27.03.2025 принял решение внести в государственный реестр ломбардов сведения об ОБЩЕСТВЕ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ЛОМБАРД «ЗОЛОТАЯ СЕРЕДИНА» (Самарская обл., г. Тольятти).

Банк России 27.03.2025 принял решение внести в государственный реестр ломбардов сведения об Обществе с ограниченной ответственностью «Ломбард-Капитал Плюс» (г. Москва).

Банк России 27.03.2025 принял решение внести в государственный реестр ломбардов сведения об Обществе с ограниченной ответственностью «Ломбард Анапа» (Краснодарский край, г. Анапа).

Банк России 26.03.2025 в связи с неоднократным в течение года нарушением требований Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее – Федеральный закон № 353-ФЗ), нормативных актов Банка России принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» (ОГРН 1217700073964) за представление исправленного отчета по форме 0420846 «Отчет о микрофинансовой деятельности микрокредитной компании» за I квартал 2024 года с нарушением требований; представление отчетов по форме 0420846 «Отчет о микрофинансовой деятельности микрокредитной компании» за I квартал 2024 года, II квартал 2024 года, III квартал 2024 года с нарушением требований; формирование резервов на возможные потери по займам по состоянию на 31.03.2024, 30.06.2024 и 30.09.2024 с нарушением требований; осуществление расчета среднемесячных платежей и показателя долговой нагрузки заемщиков с нарушением требований; невключение в индивидуальные условия договоров потребительского кредита (займа) возможности запрета уступки Обществом третьим лицам прав (требований); неверное определение даты начала льготного периода; ненаправление заемщикам письменных уведомлений о праве заемщиков отказаться от любой дополнительной услуги (работы, товара), оказываемой (выполняемой, реализуемого) Обществом, и праве заемщиков требовать возврата денежных средств в соответствии с Федеральным законом № 353-ФЗ; отказ заемщику в удовлетворении требования о предоставлении льготного периода по договору займа не в соответствии с порядком, установленным Федеральным законом № 353-ФЗ; изначальное проставление отметки о согласии заемщика на предоставление ему дополнительной услуги при предоставлении потребительского кредита (займа); неуказание в уведомлении об изменении условий договора потребительского кредита (займа) в соответствии представленным заемщиком требованием информации о максимальном размере суммы досрочного погашения обязательств заемщика в течение льготного периода без его досрочного прекращения, рассчитываемого в соответствии с Федеральным законом № 353-ФЗ.

Банк России 26.03.2025 на основании заявления организации об исключении сведений о ней из государственного реестра микрофинансовых организаций принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Профин» (ОГРН 1225400010263).

Банк России 26.03.2025 в связи с неоднократным в течение одного года нарушением требования Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» принял решение об исключении из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов сведений о наличии у КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «КАПИТАЛ» (ОГРН 1206300044576) права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива за неисполнение в установленные сроки обязательных для исполнения предписаний Банка России.

Банк России 26.03.2025 в связи с неоднократным в течение одного года нарушением требования Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» принял решение об исключении из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов сведений о наличии у КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «СТАБИЛЬНЫЙ ДОХОД» (ОГРН 1204500003025) права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива за неисполнение в установленные сроки обязательных для исполнения предписаний Банка России.

Банк России 26.03.2025 в связи с неоднократным в течение одного года нарушением требования Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» принял решение об исключении из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов сведений о наличии у КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «ВАША КОПИЛКА» (ОГРН 1197627008743) права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива за неисполнение в установленные сроки обязательных для исполнения предписаний Банка России.

Банк России 26.03.2026 в связи с неоднократным в течение одного года нарушением требования Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» принял решение об исключении из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов сведений о наличии у КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «БАЙКАЛКРЕДИТСЕРВИС» (ОГРН 1143850012426) права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива за неисполнилнение в установленные сроки обязательных для исполнения предписаний Банка России.

Банк России 26.03.2025 принял решение внести в государственный реестр ломбардов сведения об Обществе с ограниченной ответственностью «Ломбард Доверие33» (г. Барнаул).

Банк России принял решение об отмене ранее выданного КПК «ИНВЕСТ-ФИНАНС» (ИНН 5904311930; ОГРН 1155958063172) предписания от 26.09.2024 № ТЦ44-5/56074.

Банком России 25.03.2025 КПК «ГАРАНТИЯ» (ИНН 2349024649; ОГРН 1042327421817) выдано предписание № ТЦ44-4-2/8071 об изменении ограничения деятельности, введенного ранее предписанием от 21.11.2024 № ТЦ44-4-2/23195 об ограничении осуществления привлечения денежных средств членов (пайщиков) – физических лиц, дополнительно ограничивающее прием новых членов, выдачу займов и привлечение паевых взносов (за исключением привлечения добровольных паевых взносов от лиц, являющихся членами правления КПК «ГАРАНТИЯ», а также членами его контрольно-ревизионного органа). Данное ограничение не препятствует выплате денежных средств членам (пайщикам) по заключенным договорам передачи личных сбережений.

Банком России 24.03.2025 МКК «495 Кредит» (ИНН 9704063067; ОГРН 1217700207427) выдано предписание № 44-12/2431 об ограничении осуществления привлечения денежных средств физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, выдачи займов. Данное ограничение не распространяется на иные направления деятельности МКК и не препятствует выплате денежных средств по ранее заключенным договорам.

Банк России 25.03.2025 на основании заявления организации об исключении сведений о ней из государственного реестра ломбардов принял решение исключить из государственного реестра ломбардов сведения об Обществе с ограниченной ответственностью «Ломбард №1» (ОГРН 1073016003829).

Банк России 24.03.2025 на основании заявления организации об исключении сведений о ней из государственного реестра ломбардов принял решение исключить из государственного реестра ломбардов сведения об Обществе с ограниченной ответственностью «Ломбард «Скиф»» (ОГРН 1235200037324).

Банк России 24.03.2025 принял решение внести в государственный реестр ломбардов сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Ломбарде «Ваш Партнер» (г. Новосибирск).

Банк России 24.03.2025 принял решение внести в государственный реестр ломбардов сведения об ОБЩЕСТВЕ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ЛОМБАРД 585» (г. Воронеж).

Банком России 21.03.2025 КПК «ГОРОДСКОЙ КРЕДИТ» (ИНН 4212126796; ОГРН 1044212002020) выдано предписание № ТЦ44-5/19660 об ограничении осуществления привлечения денежных средств и выдачи займов, в том числе путем заключения дополнительных соглашений к действующим договорам. Данное ограничение не распространяется на иные направления деятельности КПК и не препятствует выплате денежных средств членам (пайщикам) по заключенным договорам передачи личных сбережений.

Банк России 21.03.2025 в связи с неоднократным в течение одного года нарушением требования Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» принял решение об исключении из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов сведений о наличии у КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «ЦЕНТРАЛЬНЫЙ» (ОГРН 1207500000146) права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива за неисполнение в установленные сроки обязательных для исполнения предписаний Банка России.

Банк России 21.03.2025 в связи с неоднократным в течение одного года нарушением требования Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» принял решение об исключении из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов сведений о наличии у КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «ПЕРВЫЙ СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ» (ОГРН 1203500022032) права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива за неисполнение в установленные сроки обязательных для исполнения предписаний Банка России.

Банк России 21.03.2025 в связи с неоднократным в течение одного года нарушением требования Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» принял решение об исключении из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов сведений о наличии у КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «ЭЛЬ КОММЕРС» (ОГРН 1196952009022) права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива за неисполнение в установленные сроки обязательных для исполнения предписаний Банка России.

Банк России 21.03.2025 в связи с неоднократным в течение одного года нарушением требования Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» принял решение об исключении из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов сведений о наличии у КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «СТАБИЛЬНОСТЬ» (ОГРН 1163525099088) права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива за неисполнение в установленные сроки обязательных для исполнения предписаний Банка России.

Банк России 21.03.2025 на основании заявления организации об исключении сведений о ней из государственного реестра ломбардов принял решение исключить из государственного реестра ломбардов сведения об ОБЩЕСТВЕ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ЛОМБАРД «ЗОЛОТОЙ КОМОД» (ОГРН 1239300014106).