Ломбарды
Ломбарды вправе выдавать краткосрочные займы гражданам под залог ликвидного имущества, принимать на хранение вещи и ценности и оказывать информационно-консультационные услуги.
Для осуществления деятельности на финансовом рынке ломбард должен быть включен в соответствующий реестр Банка России.
Отношения, возникающие при осуществлении ломбардами кредитования граждан под залог принадлежащих им вещей и деятельности по хранению вещей, регулируются Федеральным законом от 19.07.2007 №
С 11.01.2021 юридическому лицу для приобретения статуса ломбарда необходимо представить в Банк России заявление и документы, предусмотренные Указанием Банка России от 19.11.2020 №
Сроки рассмотрения документов:
- внесение сведений о юридическом лице в реестр ломбардов или отказ во внесении сведений — 30 рабочих дней;
- оставление документов без рассмотрения — 15 рабочих дней.
1. Изучите необходимые федеральные законы и нормативные акты.
2. Проверьте соответствие требованиям к квалификации и деловой репутации будущих руководителей и иных лиц компании.
Перечень лиц указан в частях 1 и 2 статьи 2.1 и в статье 2.2 Федерального закона №
Для проведения проверки рекомендуем в том числе пользоваться специализированными сервисами:
- Федеральной налоговой службы, Федеральных арбитражных судов РФ,
- ГАС «Правосудие»,
- Единым федеральным реестром сведений о банкротстве,
- Единым порталом государственных услуг,
- ресурсом Рособрнадзора для проверки сведений о документе, подтверждающем наличие высшего образования.
3. Проверьте соответствие наименования юридического лица требованиям, установленным частью 7 статьи 2.6 Федерального закона № 196-ФЗ , в случае необходимости внесите соответствующие изменения в устав юридического лица и ЕГРЮЛ.
Ломбард должен иметь полное фирменное наименование и вправе иметь сокращенное фирменное наименование на русском языке. Ломбард вправе иметь также полное фирменное наименование и (или) сокращенное фирменное наименование на языках народов Российской Федерации и (или) на иностранных языках. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму
После внесения выбранного наименования в устав и ЕГРЮЛ необходимо открыть временный личный кабинет участника информационного обмена.
4. Уплатите государственную пошлину за внесение сведений о юридическом лице в реестр ломбардов.
Размер пошлины — 1500 рублей.
Конструктор платежного поручения
5. Активируйте личный кабинет участника информационного обмена и направьте комплект документов для внесения сведений в реестр ломбардов.
Заявление о внесении сведений в реестр ломбардов должно быть представлено в Банк России в виде файла, сформированного с использованием электронного шаблона заявления, размещенного на официальном сайте Банка России (доступен в Личном кабинете участника информационного обмена).
6. Подготовьте и представьте в Банк России необходимый комплект документов.
7. Получите уведомление о внесении сведений в реестр ломбардов.
После рассмотрения документов Банк России может принять решение о внесении сведений о юридическом лице в реестр ломбардов, либо об отказе во внесении. В случае наличия оснований, предусмотренных пунктом 8 Указания Банка России №
Сведения, изменение которых влечет за собой необходимость внесения изменений в реестр ломбардов:
- полное и (или) сокращенное (при наличии) фирменное наименования ломбарда;
- адрес, указанный в ЕГРЮЛ;
- адрес официального сайта в сети «Интернет»;
- номер контактного телефона;
- адрес электронной почты;
- сведения об акционерах (участниках) собственниках (лица, указанные в статье 2.2 Федерального закона от 19.07.2007 №
196-ФЗ , Указание Банка России от 30.11.2020 №5638-У «О порядке и сроках направления уведомлений лицами, распоряжающимися (владеющими) или осуществляющими доверительное управление акциями (долями) отдельных некредитных финансовых организаций, в Банк России и (или) указанные некредитные финансовые организации и порядке направления Банком России запроса и получения информации об указанных лицах»). - общие сведения о юридическом лице при реорганизации ломбарда в форме преобразования;
- сведения о единоличном исполнительном органе, специальном должностном лице (лица, указанные в частях 1 и 2 статьи 2.1 Федерального закона №
196-ФЗ , в том числе в случае временного исполнения обязанностей);
Ответственность за нарушение сроков направления заявления об изменении сведений, представления отдельных сведений определена законодательно. В случае неисполнения сроков Банк России вправе направить предписание.
С ответами на наиболее часто задаваемые вопросы о порядке ведения реестра ломбардов можно ознакомиться здесь.
Для исключения сведений о ломбарде из соответствующего реестра с 11.01.2021 ломбарду в соответствии с пунктом 4 части 1 статьи 2.8 Федерального закона №